روش جدید کلاه برداری در خرید و فروش ارزهای دیجیتال
کلاهبرداری از طریق اجاره کارت و حساب بانکی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال
احراز هویت کنید ، برای ما خرید ارز دیجیتال انجام دهید درصد و یا حقوق ثابت بگیرید!
جدیدا روش کلاه برداری بسیار خطرناکی در زمینه خرید و فروش ارز دیجیتال در حال گسترش است بدین شکل که شخص کلاه بردار بعد از شناسایی افرادی که دنبال یک نوع درآمد و یا کار میگردند به آنها پیشنهاد میکند که با دریافت حقوق ثابت و یا درصدی (به شکل های مختلف این پیشنهادات مطرح میشوند) بعد از احراز هویت در سایت های ارائه دهنده خدمات ارز دیجیتال و فروشندگان ارز دیجیتال برای ایشان خرید ارز انجام دهند.
به عناوین مختلف مثلا اینکه ما صرافی هستیم و تراکنشهای مالی ما بالاست و . . .
از طرف می خواهند که یک حساب بانکی مجزا باز کند و با آن حساب بانکی و مشخصات شخصی خودش برای کلاهبرداران ارز دیجیتال خریداری نماید یا به اصطلاح با حساب خود کار کند.!
در واقع پول را کلاهبردارن به حساب شخص واریز می کنند ولی اینکه منشاء این پولها از کجاست فقط خدا می داند . . . !
حسابهای هک شده افراد ، کارتهای دزدی ، پولهای کثیف (پولهایی که از کارهای غیر قانونی مثل مواد مخدر و … بدست می آید ) و . . .
این کار در واقع یکی از مصادیق پول شویی می باشد. ( پول شویی به تعبیر خیلی ساده یعنی تبدیل پولهایی که از روشهای غیرقانونی به دست می آید به پولهای معمولی و به ظاهر قانونی )
متاسفانه به دلیل وضع کنونی اقتصاد جامعه ، هستند کسانی که به دنبال درآمد هستند و منابع درآمد برای آنها مهم نیست.
و اما ادامه داستان این احراز هویت و خرید و فروش :
این داستان به خوبی پیش میرود و آن شخص اکنون صاحب درآمد عالی شده است و روزانه مبالغ متوسط و بالایی را از طریق حساب شخصی خود جابجا میکند.
اما…
بعد از گذشت مدتی کوتاه یک روز از طریق مامور ابلاغ با احضاریه و یا حکم جلبی از سوی پلیس فتا و یا دادگستری مواجه میشود.
پایان درآمدی شیرین و روبرو شدن با شاکیان و طلبکاران میلیون ها تومانی و گاها میلیاردی . . .
موضوع نامه و یا حکم جلب هم مشخص است :
برداشت غیر مجاز پول، هک کارت بانکی ، سرقت اطلاعات حساب های بانکی و…
به مبلغ ۱۰۰ ها میلیون تومان و گاها ارقام میلیاردی!
البته گاهی شخص شاکی همان شخص کلاهبردار است که بعد از شکایت هم به پولش میرسد و هم ارز های دیجیتالی که شما در واقع مجانی برایش خرید کرده اید.!!!!
دوستان از منظر قانون فرد دریافت کنند وجه و یا به اصطلاح حساب مقصد تنها متهم این شکوائیه خواهد بود .
حساب های مزبور بعد از بررسی تراکنش ها بلوکه میشوند و متهم که همان کسی است که دنبال کار و درامدی میگشت اکنون بعد از ارائه مدارک هم نمیتواند از تامین و جبران مال سرقتی سر باز زند .
یا جبران خسارت کنید و یا زندان تا زمانی که جبران خسارت کنید !
کاربران گرامی با به روز شدن روش های کلاهبرداری باید بسیار هوشیار بود .
که در دام کلاهبرداران گرفتار نشویم و اگر در دام این کلاهبرداران گرفتار شدیم نه تنها خودمان خسارت های جبران نا پذیری را متحمل خواهیم شد بلکه زندگی اطرافیان و عزیزانمان را نیز تهت تاثیر قرار خواهیم داد.
پس به هیچ عنوان هیچ گونه دریافت وجهی را قبول نکنید تا زمانی که منبع و منشا آن وجه مشخص شود و حتما بابت دریافت وجه از شخص واریز کننده
دست نوشته در کنار مدارک هویتی و چهره شخص به صورت فیلم با وضوح بالا درخواست کنید تا فردایی اگر احضاریه ای دریافت کردید مدارکی برای ارائه به دادگاه و پلیس فتا در دست داشته باشید.
در این مورد رئیس اداره تشخیص جرایم سایبری مرکز تشخیص و پیشگیری پلیس فتا گفت:
اجاره کارت های بانکی برای پوشش فعالیت های مجرمانه مثل قمار و شرط بندی است که می تواند برای شهروندان تبعات قانونی داشته باشد.
سرهنگ حمید کیانی،رئیس اداره تشخیص جرایم سایبری مرکز تشخیص و پیشگیری پلیس فتا با اشاره به اینکه مجرمان برای فرار از دست قانون از
اطلاعات و امکانات دیگران استفاده میکنند تا ردی از خود بر جای نگذارند، گفت:
اجاره کارتهای بانکی برای پوشش فعالیتهای مجرمانه مثل قمار و شرط بندی است که میتواند برای شهروندان تبعات قانونی داشته باشد.
سرهنگ حمید کیانی افزود: این افراد با تبلیغ در کانالها و گروه‌های شبکه‌های اجتماعی یا مراجعه به دیگران و تقاضا اجاره کارت بانکی آنها، برای اعمال مجرمانه خود نه تنها تلاش میکنند از دست قانون بگریزند بلکه اعمال مجرمانه خود را به گردن دیگران نیز می‌اندازند.
رئیس اداره تشخیص جرایم سایبری مرکز تشخیص و پیشگیری پلیس فتا ناجا ادامه داد:
گردانندگان سایتهای قمار و شرط بندی با مراجعه به برخی از اشخاص کم اطلاع از قوانین و مقررات و با جلب رضایت آنان از طریق پرداخت وجوهی ناچیز کارت بانکی آنها را در اختیار گرفته یا با استفاده از مدارک آنان اقدام به افتتاح حساب کرده و با در اختیار گرفتن کارت بانکی مربوطه تمامی مراودات پولی خود را بابت معاملات نامشروع و غیرقانونی مثل قمار و شرط بندی را به حساب و اسم افتتاح کنندگان حساب انجام می‌دهند.
این مقام مسئول تاکید کرد:
برابر اعلام روابط عمومی بانکی مرکزی در دی ماه ۱۳۹۷ مطابق قوانین و مقررات جاری، مسئولیت تمام تراکنش‌ها و مبادلاتی که از طریق حساب و کارت بانکی شهروندان انجام میشود بر عهده دارنده صاحب حساب است و هیچ ادعایی مبنی بر اجاره دادن حساب برای مراجع قانونی، مالیاتی، انتظامی و قضائی قابل قبول نیست.
وی با اشاره به ماده ۷۱۰ قانون مجازات اسلامی گفت:
اشخاصی که در قمارخانه‌ها یا اماکن برای صرف مشروبات الکلی موضوع مواد (۷۰۱) و (۷۰۵) قبول خدمت کنند یا به نحوی از انحاء به دایر کننده این قبیل اماکن کمک نمایند معاون محسوب میشوند و مجازات مباشر در جرم را دارند.
این مقام انتظامی تاکید کرد:
از این‌رو به همه هم میهنان گرامی توصیه میشود به هیچ عنوان و تحت هیچ شرایطی، پیشنهاد اجاره حساب یا کارت بانکی را با هیچ مبلغی نپذیرند، تا از عواقب جدی ناشی از فعالیتهای خلاف قانونی که از طریق حساب‌ها یا کارتهای بانکی اجاره‌ای انجام میشود در امان باشند.
سرهنگ کیانی یادآور شد:
شهروندان باید به خاطر بسپارند که از طریق اجاره حساب بانکی یا کارت بانکی آنها نه تنها در سایتهای قمار و شرط بندی بلکه موارد مجرمانه دیگری مثل پولشویی، کلاهبرداری‌های مالی، فرار مالیاتی و… نیز امکان دارد صورت بگیرد که هر کدام از این جرایم مجازات خاص خود را دارد.
وی خاطرنشان کرد: به همین دلیل به همه دارندگان کارتهای بانکی و صاحبان حسابهای بانکی هشدار می‌دهیم که از قرار دادن کارت پرداخت بانکی و حساب بانکی در اختیار افراد غیر، حتی فروشندگان کالا خودداری کرده و خود را در مظان اتهام‌های کلاهبرداری، پولشویی و بدهکاران مالیاتی قرار ندهند.
این مقام انتظامی در پایان با بیان اینکه افزایش امنیت کاربران در فضای مجازی از مهمترین اهداف پلیس فتا میباشد، گفت:
سایت پلیس فتا دریچه ارتباطی با شهروندان است، برای دریافت اطلاعات، هشدارها و توصیه‌های پلیس به سایت پلیس فتا به آدرس www.cyberpolice.ir مراجعه کنند و در صورت مشاهده موارد مشکوک، گزارش خود را به بخش مرکز امداد و فوریت‌های سایبری، گزارش کنند.
معرفی یکی از روشهای کلاهبرداری از خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال
هشدار به خریداران و فروشندگان بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال . . .
یکی از روشهای کلاهبرداری از طریق ارزهای دیجیتال استفاده از وبسایتهای جعلی به عنوان خرید و فروش ارز دیجیتال است.
مشاهده شده که افرادی با راه اندازی سایت های خرید و فروش ارز دیجیتال جعلی اقدام به کلاهبرداری از خریداران و فروشندگان رمزارزها می کنند، حتی اگر فکر میکنید به اندازه کافی در این زمینه تجربه و اطلاعات کافی دارید باز هم پیشنهاد میکنیم این مقاله را تا آخر مطالعه بفرمایید.
یک مثل قدیمی هست که می گوید هیچ ارزانی بی علت و هیچ گرانی بی حکمت نیست؟!
مدتی پیش به یک سایت مشکوک در زمینه خرید و فروش ارزهای دیجیتال برخوردم، که به عنوان یک صرافی آنلاین فعالیت می کرد.
این وبسایت ارزهای دیجیتال را قیمتی بسیار پایین تر از حد معمول بازار (حدودا ۱۰٪ زیر قیمت) می فروخت و از طرف دیگر با قیمتی بسیار بالا آن را از فروشندگان خرید می کرد!
در اینجا با کمی تامل متوجه می شویم که موضوع مشکوک به نظر می رسد. مگر میشود شخصی چیزی را با قیمتی بالا بخرد و همان را زیر قیمت خرید به افراد دیگر بفروشد؟!!!
روش کلاهبرداری از خریداران ارزهای دیجیتال
روش فعالیت اینگونه وبسایتها به این صورت است که با تبلیغات فراوان در شبکه های اجتماعی مخصوصا کانالهای تلگرام کاربران را به سایت خود می کشانند، پس از اینکه خریدار مورد نظر با قیمت های بسیار مناسب و پایین این سایت روبرو می شود تصمیم به خرید می گیرد، پس از انتخاب نوع و مقدار ارز دیجیتال مورد نظر و وروود به صفحه خرید ، دکمه پرداخت را کلیک می کند و به درگاه بانک منتقل میشود، خوب تا این مرحله که همه چیز عادی به نظر میرسد؟!
اما اینطور نیست، در واقع صفحه ای که خریداران وارد آن می شوند درگاه پرداخت بانک نیست ، بلکه یک صفحه جعلی است که بسیار شبیه درگاه بانک و روی یک دامنه و نام مشابه با صفحه های اصلی پرداخت بانکی پیاده سازی شده است.
در حقیقت شخص خریدار با پر کردن فرمی که در این صفحه مشاهده می کند، اطلاعات کارت حساب بانکی خود از جمله کد CCV2 و رمز اینترنتی خود را برای کلاهبرداران ارسال می کند. پس از کلیک روی دکمه پرداخت و ثبت فرم جعلی، یک پیغام خطا نمایش داده می شود و پس از آن هیچ وجهی از حساب خریدار کسر نمیشود! اما در واقع اتفاقی که می افتد این است که تمام اطلاعات حساب بانکی او برای فرد کلاهبردار ارسال شده است.
به این روش از سرقت اطلاعات حساب بانکی، اصطلاحا فیشینگ گفته می شود. با اینکه این روش مدت هاست که توسط کلاهبرداران استفاده می شود اما باز هم عده ای به راحتی در دام آن می افتند!
خوب! تا این مرحله شخص کلاهبردار اطلاعات کارت حساب بانکی خریدار را بدست آورده است، اما بهترین روش برای برداشت از حساب آن شخص چیست؟ چگونه می تواند حساب طرف را خالی کند که به راحتی قابل‌شناسایی نباشد؟ دقیقاََ اینجاست که شخص کلاهبردار به سراغ فروشندگان ارز دیجیتال می رود.
روش کلاهبرداری از فروشندگان ارز دیجیتال
همانطور که در قسمت بالا توضیح داده شد ، کلاهبرداران ابتدا به بهانه فروش ارز دیجیتال به خریداران، اطلاعات کارت حساب بانکی آن ها را بدست می آورند. در مرحله بعد با پیشنهاد خرید ارز دیجیتال با قیمت های بسیار بالاتر از معمول بازار ، فروشندگان رمزارزها را وسوسه کرده و به دام خود می اندازند.
شخصی به عنوان فروشنده ارز دیجیتال به سایت مذکور مراجعه می کند، آنها برای اینکه کارشان طبیعی تر جلوه کند ابتدا از شخص فروشنده میخواهند مدارک هویتی و شناسایی جهت اهراز هویت برای سایت ارسال کند!
حتی برای جلب اعتماد بیشتر به او وعده می دهند که پس از انجام احراز هویت، ابتدا مبلغ ریالی را به حساب شخص فروشنده واریز می کنند و پس از آن درخواست انتقال ارز را می دهند!
در حقیقت کلاهبردارها همین کار را هم انجام می دهند، یعنی مبلغ مورد نظر را به حساب فروشنده واریز میکنند! اما نه از حساب خودشان، بلکه از حساب سایر کاربرانی که قصد خرید از آنها داشتند و اطلاعات کارت بانکی شان را قبلا از روش گفته شده به سرقت برده اند !
از این طریق پولی از حساب شخصی دیگر که حتی روحش هم خبردار نیست به حساب شخص فروشنده ارز دیجیتال واریز می شود و آن طرف هم با خیال راحت ارز را به کیف پول شخص کلاهبردار انتقال میدهید!
خب کاملا طبیعی است که به محض برداشت از حساب ، صاحب حساب ، شکایت کرده و از پلیس فتا با فروشنده تماس می گیرند و بابت برداشت وجه غیر قانونی از حساب فلان شخص میخواهند به پلیس فتا مراجعه کند! اینجاست که درد سر های او شروع می شود!
چگونه سایت های کلاهبردار را شناسایی کنیم ؟
کلاهبرداران همیشه سعی می کنند حس طمع افراد را تحریک نمایند. هرجایی که پیشنهادی اغوا کننده مشاهده کردید ، ابتدا تامل کرده و بدون کسب اطلاعات کامل وارد معامله ای نشوید. هر چند دقت کردن به نکاتی که در ذیل بیان شده هم نمیتواند ۱۰۰٪ صلاحیت یک وبسایت را تضمین کند، اما تا حدود میتواند راهنما باشد.
قبل از هر گونه خرید یا فروش با سایت ها و یا کانال هایی که در شبکه های مجازی مشاهده می کنید، حتما به موارد ذیل توجه فرمایید:
اگر قیمت های ارائه شده با قیمتهای معمول بازار تفاوت زیادی داشت حتما شک کنید!
به هیچ عنوان با افراد ناشناس به صورت مستقیم ، یا از طریق کانالهای تلگرام بی هویت وارد معامله نشوید.
اصولا تلگرام جای مطمئنی برای خرید و فروش و معامله نیست !
دقت کنید تا حد امکان دامنه سایت مورد نظر در ایران ثبت شده باشد (دامنه ir) و در قسمت تماس با ما اطلاعات کافی از جمله آدرس و شماره تلفن ثابت وجود داشته باشد، قبل از هر گونه اقدام به خرید یا فروش با شماره ثابت تماس گرفته و از صحت آن اطمینان حاصل کنید.
سعی کنید با سایت هایی کار کنید که شرکت ثبت شده داشته باشند و بتوانید از طریق استعلام شماره ثبت و مشخصات شرکت فعالیت آن را تایید کنید.
اطلاعات WHOIS ( مشخصات صاحب دامنه ) سایت را بررسی نمایید. مخصوصا در مورد سایتهای خارجی. برای سایتهای ایرانی از آدرس whois.nic.ir و سایتهای خارجی از who.is استفاده نمایید.
اگر قصد پرداخت آنلاین دارید حتما آدرس صفحه پرداخت بانک را با دقت بررسی نمایید، آخر آدرس آن صفحه باید دقیقا به آدرس سایت بانک مرکزی به نام شاپرک (shaparak.ir. ) ختم شود. برای مثال : https://sep.shaparak.ir
متاسفانه در حال حاضر و تا تصویب لایحه قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال در مجلس ، که پیش نویس آن در اواخر سال ۹۷ توسط بانک مرکزی ارائه شد، برای وبسایت های فعال در حوزه رمز ارزها که تراکنشهای مالی دارند ، اینماد ( نماد اعتماد الکترونیکی ) صادر نمی شود، پس بررسی اینماد فعلا نمیتواند کمکی کند.
با وجود پیشرفت های زیاد پدیده ارزهای دیجیتال در ایران ، هنوز هم پدیده ای نو و کمتر شناخته شده است. پیشنهاد می کنیم اگر قصد ورود به این دنیای شیرین و پر پول را دارید حتما قبل از آن به اندازه کافی مطالعه نموده و مراقب باشید.
معنای لغوی هایپ ( hyip ) مخفف ( high yield investment program ) یعنی برنامهٔ سرمایه گذاری با بازدهی یا سود بالا است. هایپ پدیده‌ای مخصوص به شبکه اینترنت یا سایتهای اینترنتی نیست. بلکه به هر نوع برنامهٔ سوددهی با سود بالاتر از مقدار معمول مثلا چهار تا پنج درصد در ماه گفته میشود.
اگرچه ممکن است برنامه‌های هایپ آفلاین شرکت هایی ثبت شده با سود پایدار و بالا باشند ، ولی محدودیت وروود در این گونه برنامه‌ها یا شرکتها به دلیل حداقل سرمایه بالا (از چند ده هزار دلار تا چند صد هزار دلار ) باعث رواج هایپ‌های آنلاین ( اینترنتی ) در چند سال اخیر شده‌است. که کاربران خود را حتی با مبالغ پایین تشویق به سرمایه گذاری می کنند.
مسئله اینجاست که هایپ‌های آنلاین شفافیت کمتری دارند. در مورد هویت شرکت خود، مدارک ثبت و آدرس دفاتر، نوع و روش سرمایه گذاری اطلاعاتی نمی‌دهند و اگر هم می‌دهند صحت آنها معمولا قابل پیگیری یا اثبات نیست.
روش کار هایپها چگونه است ؟
روش کار معمولا به اینصورت است که کاربران اینترنتی در این سایتها سرمایه گذاری میکنند و صاحبان سایت، ادعا می کنند سرمایهٔ کاربران خود را در بازار خرید و فروش ( تریدینگ ) یا استخراج ارزهای دیجیتال ، فارکس و طلا و نفت و یا بورسهای بین المللی و به طور کلی خرید و فروش املاک و مستقلات، ورزش ، کشاورزی و پروژه‌های دولتی و خصوصی و حتی برخی در هایپ‌های دیگر به کار می‌بندند و سود ثابت روزانه ، ماهانه و … به کاربران پرداخت میکنند.
این وبسایتها معمولاً ادعا میکنند، بین ۰٫۵ تا ۱۵۰ درصد سود به صورت روزانه یا ماهانه ( یا یک دوره سرمایه گذاری کوتاه مدت )پرداخت میکنند. برخی از آنها دارای اعتبار چند ساله‌ای هستند و فعالیت قابل توجهی دارند .
توجه کنید که تجارت در بازار فارکس و بورس و یا سایر بازارهای بین المللی صرفاً یک ادعاست که از طرف هایپها مطرح میشود. البته برای اثبات این ادعا میتوانید نام بروکر و شماره پیگیری آن را طلب کنید که در صورتی که واقعا آن هایپ در بازار فارکس یا … مشارکت داشته باشدمیشود کارنامه مالی آن را مشاهده کرد که تا امروز هیچ هایپی مشاهده نشده که مدرک مستدلی را ارائه نماید.
بازی قمار هایپ (hyip games)
اکثر پروژه ها یا سایتهای هایپ کلاهبردار هستند و از روش کلاهبرداری پونزی یا پانزی (Ponzi scams) استفاده می کنند. اصطلاح پونزی ( تلفظ صحیح آن پانزی است ) از نام چارلز پانزی سرمایه دار آمریکایی گرفته شده‌است که با دادن وعده‌هایی مبنی بر افزایش دارایی‌هایش برنامه‌ای راه اندازی و صدها میلیون دلار جمع آوری کرد و از همان سرمایه‌های جمع آوری شده مبلغ کمی را به عنوان سود به سرمایه گذاران پرداخت می‌کرد و در آخر با چندصد میلیون دلار متواری شد.
بر طبق آمار غیر رسمی در طی چند سال گذشته بیش از ۵۰۰ میلیون دلار توسط هایپها از کاربران کلاهبرداری شده است.
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این روش توصیه می کنیم حتما مقاله های زیر را مطالعه بفرمایید :
جالب آن است که مبالغ سرمایه گذاری شده در این سایتها بسیار زیاد است. و متاسفانه در ایران هم افراد بسیار زیادی در این گونه پروژه ها در حال سرمایه گذاری هستند بدون آنکه هیچگونه اطلاعاتی در مورد چنین روشهای کلاهبرداری داشته باشند. فقط صرف اینکه یک سایتی در چندین سایت ایرانی به عنوان یک پروژه برای سرمایه گذاری با سود بسیار بالا معرفی می شود ، وارد آن می شوند.
اگرچه بسیاری از هایپها سریعا شکست می‌خورند و عمر آنها معمولا کمتر از یک سال و حتی چند ماه است ولی برخی از آنها نیز با جذب تعداد افراد زیاد با سرمایه‌های هر چند اندک در همان ماه اول بین پنج تا صد و پنجاه هزار دلار و در سال اول بین ۱ تا ۴۰ میلیون دلار سرمایه جذب میکنند.
حال این سوال پیش می‌آید که با وجود این همه کلاه برداری چگونه افراد باز هم در این سایتها سرمایه گذاری میکنند؟
جواب این سوال خیلی ساده است : طمع
در یک سیستم هایپ سود ها چگونه به وجود می آیند ؟
هایپ درواقع یک سیستم بازی با پول است و هیچ ربطی به سیستم های سرمایه گذاری ندارد.
در سیستم های سرمایه گذاری واقعی مانند سرمایه گذاری در بورس یا بانک ، پول شما در بخش های مختلف مانند تجارت یا … سرمایه گذاری میشود و سود به دست آمده بین سرمایه گذار و سرمایه پذیر تقسیم میشود . البته ناگفته نماند که متاسفانه اکثر بانکهای ایرانی یک سیستم سرمایه گذاری واقعی نیستند و پول مردم را در سوداگری و دلالی ( ملک ، ارز ، طلا و سکه و . . . ) به کار می گیرند. و یکی از دلایل تورمهای افسار گسیخته در ایران همین دلالی بانکها با سرمایه های کلان مردم می باشد.
اما هایپ اینگونه نیست ، در سیستم های هایپ درواقع یک چرخه ایجاد میشود .
برای نمونه شما مبلغ ۱۰۰ دلار در یک سایت هایپ با سود ماهانه ۲۰% سرمایه گذاری می کنید.
پس از گذشت دو ماه ( که شما مبلغ ۴۰ دلار سود دریافت کردید ) زمانی که می بینید سایت ، سود مورد نظر را پرداخت نمود و به ظاهر قابل اعتماد است و واقعا به شما سود میدهد ، تحریک میشوید تا دوستانتان را نیز دعوت کنید.
پس از این کار به عنوان مثال شما ۳ نفر از دوستان خود را دعوت کرده و هرکدام از آنها مبلغ ۵۰ دلار سرمایه می گذارند ، تا این لحظه موجودی سایت هایپ به ۲۱۰ دلار رسیده است و سایت ماهانه باید ۵۰ دلار به شما و دوستانتان سود بدهد . پس از گذشت دو ماه که سایت ۱۰۰ دلار سود پرداخت کرد شما و دوستانتان باز بیشتر اعتماد میکنید و دیگران را دعوت میکنید یا خودتان بیشتر سرمایه میگذارید .
پس از این کار به عنوان مثال ۷ نفر دیگر وارد سایت شده و جمعا ۷۰۰ دلار سرمایه گذاری می کنند که در این لحظه موجودی سایت هایپ ۸۱۰ دلار خواهد بود. ( در این محاسبات سود زیرمجموعه گیری وارد نشده است. )
همانطور که میبینید در طول زمان با اینکه سود زیادی پرداخت میشود ولی موجودی سایت بیشتر میشود . این روال حتی در بعضی مواقع تا سالیان سال ادامه پیدا میکند و با اینکه بعضی از افراد ده ها برابر پولشان را از سایت گرفته اند ولی باز موجودی رو به افزایش است .
به این چرخه بازی با پول ، سیستم هایپ گفته میشود . در واقع یا تعداد افراد روز به روز بیشتر می شوند یا اکثر کاربران قبلی ، پس از پایان دوره سرمایه گذاری ، به طمع گرفتن سود بیشتر مجددا پول خود را در سایت می گذارند. و یا هر دو مورد اتفاق می افتد.
ولی به هر حال این بازی یک جایی به اتمام رسیده و سایت مورد نظر اسکم شده و گردانندگان این سایتها با سرمایه های مردم ، یک شبه متواری می شوند.
روشهای مختلف برای سرمایه گذاری در هایپها :
۱- برخی از افراد در هایپ‌هایی که فکر میکنند قابل اعتمادتر هستند یا سود معقول تری می دهند سرمایه گذاری میکنند. تعداد کمی هایپ وجود دارند که دارای گواهینامه ssl هستند. (البته اعتبار شرکتها و مراجع مختلف ارائه دهندهٔ اس اس ال متفاوت است.)
ssl امنیت ارتباطات بین کاربر و یک وبسایت را تامین میکند و داشتن آن به هیچ وجه حمل بر اعتباری بیش از دیگر سایتهای هایپ نیست .
به این نکته بسیار مهم توجه داشته باشید گرفتن گواهینامه ssl مراحلی آسانی دارد و به هیچ عنوان بیمه ای برای امر سرمایه گذاری محسوب نمی شود. ssl فقط امنیت اطلاعات کاربران را بالا می برد.
علاوه براینکه هایپ‌هایی که ادعای پرداخت سود ماهانه بیش از ۷٪ را دارند به هیچ وجه قابل اعتماد نیستند.
۲- برخی از کاربران در هایپ‌های تازه تاسیس، صرفنظر از مقدار سودی که پرداخت میکنند و سایر مدارکی که حتی نشان دهندهٔ کلاه بردار بودن آنان است، سرمایه گذاری میکنند.
این افراد در ابتدای تاسیس این هایپها سرمایه گذاری میکنند، سود پرداخت شده توسط هایپ را برداشت میکنند و همهٔ آن را مجددا سرمایه گذاری نمی‌کنند. پس از مدتی (بین چند روز تا یکی دو ماه) مقدار سودی که برداشت کرده‌اند از سرمایهٔ اولیه شان بیشتر میشود. حال حتی اگر هایپ کلاه بردار باشد، آنها ضرر نکرده‌اند.
۳- این افراد سرمایهٔ خود را بین سایت های مختلف تقسیم میکنند. به عنوان مثال اگر ۱۰۰۰ دلار سرمایه دارند در ده سایت هر کدام صد دلار سرمایه گذاری میکنند. در اینصورت با بسته شدن یک یا تعداد کمی سایت فرد کل سرمایه اش را از دست نمیدهد. برخی سرمایهٔ خود را در هایپ‌های مورد ۱ ، برخی در هایپ‌های مورد ۲ و برخی در هر دو نوع تقسیم میکنند.
۴- افراد با دعوت از کاربران دیگر ، سود زیرمجموعه های خود را دریافت می کنند. در این مورد شبیه به سیستمهای هرمی فقط تعداد کمی از افرادی که در ابتدای کار وارد این سیستم شده اند سود خوبی دریافت می کنند ولی در نهایت تعداد افراد زیادی در زیرمجموعه های پایین تر ضرر خواهند کرد.
نظارت بر هایپها (hyip monitoring)
شرکتها یا وبسایتهای دیگری معروف به هایپ مانیتورینگ (hyip monitoring) هستند که با سرمایه گذاری در هایپ‌های مختلف به کاربران خود نشان می‌دهند که چه هایپ هایی سودی را که ادعا کرده‌اند پرداخت میکنند. همچنین در این سایتها و فروم‌ها کاربران می‌توانند نظرات خود را راجع به هایپها بنویسند و تخلفات آنها را گزارش کنند.
البته صرف داشتن ، نظر مثبت کاربران یا تعداد مشتری های زیاد نمی توان به یک سایت اعتماد کرد زیرا همانطور که گفته شد ترفند این گونه سایتها این است که برای جلب اعتماد در ابتدا همه سودها را به موقع پرداخت می کنند.
آموزش برخی از اصطلاحات
profit/interest: هر هایپ علاوه بر نمایش سود در سایت، بطور خودکار سود هر کاربر را در هر روز محاسبه و در کنترل پنل مخصوص هر کاربر مقدار سود هر روز را در همان روز اضافه میکند و کاربر اجازه دارد تا سقف مقدار سودی که دارد از حسابش برداشت کند، که این برداشت نیز بطور خودکار از بانک الکترونیکی مربوطه انجام میشود یا به حساب ارز دیجیتال ( کیف پول ) کاربر واریز می گردد.
Compound: در برخی از هایپها این امکان برای سرمایه گذار قرارداده شده تا با سرمایه گذاری مرکب (compound) به طور خودکار سود حاصل به سرمایهٔ اولیه (principal) اضافه شود و به آن سود اضافه تعلق گیرد.
Withdraw: سرمایه گذار می تواند سود خود را از حساب مجازی ( از طریق پنل کاربری ) در هر زمان برداشت کند. ولی برداشت سرمایهٔ اولیه پس از مدت معینی ( اتمام بازه سرمایه گذاری ) پس ازچند روز تا چند ماه از درخواست انجام میشود.
البته در بسیاری از هایپها امکان برداشت سرمایهٔ اولیه وجود ندارد و تا به امروز هایپی دیده نشده که سرمایه ابتدایی را تضمین کند عموما در هایپها سرمایه ابتدایی در پایان قرارداد بصورت ارز خود سایت است که نحوه نقد شدن آن بوسیله جذب سرمایه گذار جدید می باشد. در حقیقت سرمایه منتقل به غیر میشود . لازم به ذکر است تمامی سودها و پورسانتها هم به همین نحو قابل پرداخت میشود. ( طبق همان تعریف و مثالی که در قسمت بالا ذکر شد. )
Referral/affiliate: یکی از راه‌های نوین و پربازده تبلیغاتی سیستم ارجاعی (referral) است که بیشتر سایتهای تجارت الکترونیک حتی سایتهای معتبری و فروشگاهی و . . . نیز از آن بهره می‌برند.
سیستم ریفرال یا همکاری در فروش به خودی خود مشکلی ندارد بلکه یک روش بسیار عالی برای افزایش فروش و سود شرکتها و کاربران و مشتریان آنها می باشد ولی به هر حال از این روش در فعالیتهای غیر قانونی نیز استفاده می شود.
روش کار به این صورت است که هر فرد که عضو سایت است ، پس از سرمایه گذاری میتواند برای سایت بازاریابی کند و در صورت سرمایه گذاری افرادی که او را به عنوان بازاریاب معرفی میکنند، درصدی از مبلغ سرمایه گذاری شده را به عنوان پورسانت دریافت خواهد کرد.
برخی سایتها سیستم ریفرال چند سطحی ارائه می‌دهند. ( شبیه سیستم هرمی ) طرح در آمد زایی چند سطحی در تجارت الکترونیک از جانب کشورهای آمریکایی و اروپایی و در ایران در صورت قانونی بودن خود شرکت طرحی پذیرفته است ( سیستم بازاریابی شبکه ای یا نتوورک مارکتینگ )
البته طرحهای در آمد زایی باینری ( به صورت هرمی ) در ۹۸% کشورها طرحی غیر قانونی محسوب میشود.
نتیجه گیری :
قبل از سرمایه گذاری در وبسایتهایی نظیر هایپها ، در صورتی که مدارک و مستندات قابل قبول و شفافی در مورد سایت و شرکت ، مورد نظر و نحوه عملکرد و روشهای سرمایه گذاری و کسب سود آنها در دسترس نبود و یا طبق توضیحاتی که در مقاله های زیر در سایت دلاری ارائه دادیم ، شائبه یک طرح پانزی را داشت ، به هیچ عنوان در آن سرمایه گذاری نکنید.
در واقع برای کار با چنین سیستمهایی باید دیدگاه شما این باشد که : گناهکار است مگر اینکه خلافش ثابت شود.
به هر حال چیزی که مشخص است این است که سرمایه گذاری در بازارهای جهانی ( اعم از بورس ، ماینینگ و تریدینگ ارزهای دیجیتال و . . . ) همیشه با سود همراه نبوده و بر فرض این که روش کار درست سایتی برای شما محرز شد ، باید ریسک این گونه سرمایه گذاری را بپذیرید و اول اینکه همه سرمایه خود را در این کار نگذارید و دوم اینکه هیچوقت از موفقیتهای خود مغرور نشده و طمع نکنید !
سرمایه گذاری در وی کاپیتال world way capital کلاهبرداری
world way capital کلاهبرداری حرفه ای با استفاده از سیستم پانزی و هرمی !!!
به تازگی وبسایت جدیدی به نام وی کپیتال ( world way capital ) در حال تبلیغ در سایتهای ایرانی است که متاسفانه استقبال زیادی هم از آن در ایران شده و روز به روز افرادی بیشتر در دام این کلاهبرداری می افتند. آدرس سایت آن way-capital.com است.
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد روشهای کلاهبرداری پانزی به صفحه زیر مراجعه نمایید :
متاسفانه در چند سایت ایرانی که به معرفی روشهای سرمایه گذاری می پردازند عبارات زیر در مورد این سایت ذکر شده است :
((( شرکت کانادایی world way capital ( ورد وی کپیتال ) یکی ار برجسته ترین پروژه های حال حاضر در دنیای سرمایه گذاری ست.
تیمی متشکل از تریدرهای حرفه ای بین المللی با مدیریت آقای مارک ولز. با سرمایه گذاری در این پروژه، سرمایه ی شما توسط تریدر های حرفه ای این شرکت در فارکس و نزدک بکار گرفته می شوند و سود حاصله با توجه به پلن سرمایه گذاری انتخابی با شما به اشتراک گذاشته می شود.
دفتر مرکزی این شرکت در کشور کانادا بوده و دفاتری در سوئد و انگلستان را داراست و نکته ی حائز اهمیت اینکه آدرس دفتر مرکزی در گوگل مپ ثبت شده. شکل گیری اولیه ی پروژه در سال ۲۰۱۱ اتفاق افتاده و از سال ۲۰۱۸ بصورت آنلاین هم عملیاتی گردیده.
این شرکت تفاهم نامه ی مالی با بانک مرکزی کانادا به امضا رسانده و به موجب این قرارداد گارانتی جبران خسارت در صورت برشکستگی به مبلغ ۱۵۰ هزار دلار بابت هر سپرده توسط بانک مرکزی کانادا صادر گردیده است. کلیه ی قراردادها و سرتیفیکیت های شرکت در وب سایت پروژه قرار دارند و قابل بررسی هستند.
پلن های سرمایه گذاری: دو حالت سرمایه گذاری در نظر گرفته شده، سرمایه گذاری با دلار پرفکت مانی و پییر که پلن های مختص به خود را دارد و سرمایه گذاری با بیت کوین که این مورد هم پلن های مجزایی دارد و در ادامه هر کدام را جداگانه بررسی و ارزیابی خواهیم کرد.
پلن های دلاری
پلن ها
حداقل سرمایه گذاری
بازپرداخت روزانه
مدت (روز کاری)
سود خالص
FOREX
۲۰ دلار
۱٫۵%
۱۶
۲۴٫۰%
NASDAQ
۵۰۰ دلار
۱٫۸%
۲۴
۴۳٫۲%
SP: SPX
۵،۰۰۰ دلار
۲٫۰%
۳۲
۶۴٫۰%
XETR: DAX
۲۵،۰۰۰ دلار
۲٫۲%
۴۰
۸۸٫۰%
DJ: DJI
۵۰،۰۰۰ دلار
۲٫۴%
۴۶
۱۱۰٫۴%
نکته: اصل سرمایه در پایان دوره به بالانس شما اضافه می گردد که می توانید آنرا برداشت نمایید و یا مجددا اقدام به سرمایه گذاری کنید.
با بررسی پلن های دلاری و بیت کوینی و توجه به نکات آن ها در می یابیم استفاده از پلن های دلاری مزایای بیشتری داشته و بیش از پلن های بیت کوینی سود آور هستند. بطور مثال با مقایسه ی پلن FOREX و پلن LIGHT ملاحظه می کنیم طی یک دوره ی زمانی مشابه میتوان در پلن FOREX دسته کم ۳۸% سود بیشتر کسب نمود. مزیت بعدی کوتاه تر بودن پلن های دلاری ست. همچنین حداقل برداشت در پلن های دلاری ۱ دلار می باشد ولی در پلن های بیت کوینی معادل ۱۰ دلار است. از مزایای دیگر پلن های دلاری میتوان به این مورد اشاره کرد که میتوانید سود روزانه ی خود را با ارزهای پرفکت مانی، پییر، بیت کوین، لایت کوین و اتریوم به انتخاب و دلخواه خود برداشت نمایید در صورتیکه در پلن های بیت کوینی این امکان وجود ندارد و سود روزانه فقط با بیت کوین قابل برداشت است. با توجه به مطالب یاد شده استفاده از پلن های دلاری مفیدتر خواهند بود. )))
جالب اینجاست که تمام ادعاهایی که در مورد سوابق و کارکرد این شرکت نوشته شده مستقیما از داخل سایت خودشان کپی کردند. یکی دو سایت ایرانی که باید گفت متاسفانه فقط به فکر سود و جیب خودشان هستند ( برای رفرال گیری ) این مطالب را درمورد این سایت کلاهبردار نوشتند و بقیه هم طبق معمول کپی کردند !
چطور ممکن است شرکت و کمپانی که به قول خودشان از سال ۲۰۱۱ شروع به کار و فعالیت کرده هیچ سایت یا سابقه ای در این مدت از خودش به جا نگذاشته و یک شبه یک شرکت ثبت کردند ؟
تفاهم نامه ی مالی با بانک مرکزی کانادا یک دروغ محض است و طبق بررسی های به عمل آمده و استعلامی که از بانکهای کانادا صورت گرفته چنین قراردادی با چنین شرکتی وجود ندارد.
مدارک ارائه شده در وورد وی کپیتال جعلی هستند و چنین شرکتی در کانادا وجود ندارد .
مسئله ای که بسیار تاسف برانگیز می باشد این است که علاوه بر کانالهای تلگرامی بی هویت ، بعضی از وبسایتهای همکار ( سایتهایی که به معرفی روشهای کسب درآمد از اینترنت مشغول هستند ) در حال تبلیغ و معرفی چنین سایتهایی به عنوان سایتهای معتبر برای سرمایه گذاری می باشند. در اینجا قصد نام بردن چنین سایتهایی را نداریم ولی دو حالت بیشتر امکان ندارد :
یا اینکه مدیران و گردانندگان وبسایتهای کسب درآمد اینترنتی بدون بررسی و داشتن اطلاعات کافی سایتهای کلاهبردار و اسکم را به کاربران معرفی می کنن ! ( که بعید به نظر می رسد !!! ) اگر هم چنین باشد باز مسئولیت اخلاقی و حقوقی دارند و در واقع عذر بدتر از گناه است!
یا اینکه به عمد و صرفا جهت کسب سود بیشتر خود این کار را انجام می دهند .به هرحال چون اینگونه سایتها معمولا کاربران زیادی دارند و از طریق سرمایه گذاری کاربران خود و درصدی که سایتهای اسکم پرداخت می کنند سود اولیه بالایی می برند و در نهایت که کلاهبرداری سایت مورد نظر محرز شد ، به کاربران خود اعلام می کنند که دیگه سرمایه گذاری نکنید !!!
خیلی جالبه که در یکی از سایتهای همکار که نسبتا تعداد کاربران زیادی هم دارد و سایتهایی مثل وورد وی کاپیتال یا irancoinmine را تبلیغ کرده نوشته :
(بازم چند تا مشکل اساسی دارد پس تا اسکم نشده سود کنید. ) !!!
این جمله به چه معنی است ؟ جز اینکه فعلا فقط سود من مهم است.
پس افرادی که بعد از من خواهند آمد و ضرر خواهند کرد چه ؟!!!
در هر صورت قضاوت را به عهده شما کاربر محترم می گذاریم . . .
لطفا برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این سایتها و روشهای کلاهبرداری مقاله های زیر را مطالعه بفرمایید :
در چند روز اخیر پیامهای توهین آمیز همراه با تهدید ( که سایت تون را هک می کنیم و … ) به دستمان رسید مبنی بر اینکه چرا سایتهایی را که در حال کلاهبرداری از هموطنانمان هستند در سایت دلاری و کانالمون معرفی کردیم.!!! کاملا بدیهی است که این توهین و تهدیدها از طرف افراد معلوم الحالی می باشد که یا صاحب کانالهای بی هویت تلگرام یا وبسایتهای کلاهبرداری بوده که فقط به فکر پر کردن جیب خود هستند. افرادی که به خاطر طمع به دریافت سودهای نجومی وارد این باتلاق شده و سایرین را نیز به همراه خود به داخل آن می کشند دیر یا زود نتیجه آنرا خواهند دید. این روزها انواع و اقسام کلاهبرداری های پانزی و هرمی که از ناآگاهی مردم در زمینه تجارت ارزهای دیجیتال سوء استفاده می کنند در حال افزایش است. و متاسفانه روز به روز به تعداد افرادی که در دام اینگونه کلاهبرداری ها می افتند افزوده می گردد. ما به افرادی که اینگونه پیامها را فرستاند اعلام کردیم به جای توهین و تهدید ، با سند و مدرک درستی سایت یا کار خود را اثبات کنند. اکثر ایمیلهای ارسال کننده جعلی بوده و بقیه موارد هم هیچگونه جواب منطقی به ما ندادند. همانطور که قبلا نیز بیان شد یکی از رسالتهای وبسایت دلاری آگاه سازی کاربران عزیز و محترم در مورد وبسایتها و روشهای کلاهبرداری می باشد. صاحب این شب عزیز خود از نیت ما آگاه است. و با امید و توکل بر خودش و با وجود چنین تهدیدهایی عزم ما بر ادامه این راه بیشتر و بیشتر خواهد شد. بلکه بتوانیم چراغ کوچکی جلوی راه هموطنان عزیزمان روشن نماییم. ( التماس دعا ) یا حق مدیریت وبسایت دلاری و کانال کسب بیت کوین
============================
لطفا برای اطلاع از آخرین اخبار و جدیدترین روشهای کسب درآمد ، عضو کانال سایت دلاری شده یا به صفحه زیر مراجعه نمایید :
بررسی وبسایت کلاهبرداری ایران کوین ماین irancoinmine و سایت mrdigicoin
همانطور که در قسمت درباره ما توضیح دادیم یکی از رسالتهای وبسایت دلاری آگاهی بخشیدن در مورد روشهای کلاهبرداری در تجارت ارزهای دیجیتال و جلوگیری از اتلاف وقت و سرمایه هموطنان گرامی مان است.
متاسفانه این روزها کلاهبرداری‌های در زمینه ماینینگ یا استخراج ابری ارزهای دیجیتال با سودهای تضمینی و بسیار بالا، به شدت در حال افزایش هستند.
یکی از روشهای بسیار متداول کلاهبرداری در این زمینه ، کلاهبرداری به روش پانزی می باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این روش توصیه می کنیم حتما مقاله های زیر را مطالعه بفرمایید :
نکته بسیار تاسف بار و تامل برانگیز در مورد سایتهای مذکور ، استقبال بسیار فراوان از اینگونه سایتها در ایران است. چرا که در بسیاری از کانالهای تلگرام و بعضا وبسایتها در مورد آنها تبلیغ می شود. این استقبال ما ایرانی ها هم بیشتر بر می گردد به میل شدید یک شبه پول دار شدن !!!
شاید چون شنیدیم که بعضی افراد در تجارت و بیزینس ارزهای دیجیتال و بیت کوین یک شبه پولدار شده و درآمدهای میلیونی و میلیاردی کسب کرده اند!
مطمئن باشید کسی هم که از این طریق به پول و ثروت رسیده یک شبه نبوده و قطعا از قبل شرایط و آگاهی و تجربه و پتانسیل آنرا داشته است.
شاید شما هم با دیدن سودهای نجومی و بسیار بالاتر از عرف معمول از استخراج دوج کوین در سایتهای مختلف، بدون اینکه نیاز باشد خودتان تجهیزاتی بخرید و نگران هزینه برق یا خرابی‌ها و سر و صدا و مشکلات دستگاه استخراج خود باشید، دوست داشته باشید در یکی از این سایتهایی که ادعا میکنند با استخراج دوج کوین می‌توانند سودهای بالایی به شما بدهند، سرمایه گذاری کنید !
همانطور که قبلا درباره اینگونه سایتها در مقاله کلاهبرداری پانزی هشدار داده‌ایم ، چیزی جز یک طرح پانزی و هرمی کلاهبرداری نیستند و پس از جمع کردن سرمایه زیاد از کاربران، اقدام به بستن حساب‌ها و در نهایت فرار میکنند.
واقعا نمی دونم چرا بعضی وقتها چاه را با چشم خودمون می بینیم ولی بازم داخلش می افتیم !
اگر کمی تامل نمایید در بسیاری از موارد تشخیص یک طرح کلاهبرداری خیلی سخت نیست !
====================================
یکی از نمونه های ایرانی قدیمی تر اینگونه وبسایتها می توان سایت کلاهبرداری مستر دیجی کوین را نام برد که ابتدا با دامنه mrdigicoin.eu شروع به کار کرده بود. و در حال حاضر هیچ اثری از این سایت نیست. نکته جالب اینجاست که در یکی از سایتهای نسبتا معتبر اخبار فن آوری با مدیر این سایت به عنوان یک تحصیلکرده در خارج از کشور و یک کارآفرین مصاحبه کرده بودند و حتی عکسی از تجهیزات ماینینگ آن هم درج شده بود !
و جالب تر اینکه یکی از دلایل اعتبار این سایت را دامنه eu که مخصوص اروپا است اشاره کرده بود !!!
تا جایی که اطلاع داریم مدیر کلاهبردار آن در خارج از کشور به سر می برد. جدیدا این سایت با یک نام دامنه جدید به اسم mrdigicoin.io در حال کلاهبرداری است.
واقعیت امر آن است که نمی دانیم گردانندگان وبسایت دوم همان مدیران سایت قبلی هستند یا خیر چون در سایت دوم هیچگونه اطلاعات تماس و مشخصاتی درج نشده است. حتی در قسمت whois دامنه هم هیچ اطلاعات خاصی در مورد شرکت یا مدیران این سایت دردست نیست.البته در قسمت شرایط ، لینکی به دامنه قبلی درج شده است.
وارد سایت که می شوید فقط یک صفحه ساده دارد که در قسمت وسط آن کد کپچا برای ورود گذاشته است. اطلاعاتی که در گوشه سمت راست پایین می بینید اطلاعات آی پی بنده است که با v-p-n وارد آن شده ام. حتما باید در سایت ثبت نام کنید تا پلنهای سرمایه گذاری آنرا ببینید.
با یک نگاه اسکم بودن این سایت واضح است. جالبه بدونید که این سایت در کمتر از دو ماه از لحاظ تعداد کاربر و بازدید کننده ، جزو ۲۰۰۰ سایت برتر ایران شده است !
جدیدا وبسایت دیگری به نام « ایران‌کوین‌ماین » به آدرس irancoinmine.com شروع به کار کرده است. در این قسمت به بررسی جزئی تر این پروژه کلاهبرداری می‌پردازیم.
پرداخت سودهای نجومی
در عکس زیر پلنهای سرمایه‌گذاری که توسط این سایت ارائه میشوند را مشاهده می فرمایید ( البته ممکن است آنرا تغییر دهند ) :
در هر کجا سود تضمینی با نرخ‌های بالا و نجومی دیدید به اسکم یا کلاهبرداری بودن آن شک کنید، مخصوصا اگر در فضای غیرقانون‌گذاری شده ارزهای دیجیتال و ماینینگ ابری باشد.
از آنجایی که در ایران‌کوین‌ماین با استفاده از دستگاه‌های ماینینگ سخت افزاری ، استخراج doge coin صورت گرفته و سود حاصل از آن بین صاحبان سرمایه تقسیم میشود، این سوال پیش میاد که چگونه امکان دارد استخراج دوج کوین آنقدر سود ده باشد که با در نظر گرفتن هزینه برق، مشکلات دستگاه‌های ماینینگ، سود خود سایت و … بازهم چنین سودهای بالایی برای سرمایه گذاران باقی بماند؟
این در حالی است افراد متخصص در زمینه استخراج ارزهای دیجیتال می‌دانند doge coin از جمله ارزهایی بوده که استخراج مستقیم آن همواره نسبت به سایر ارزها با سود کمتری و حتی گاهی با سود منفی همراه بوده است.
آیا به نظر شما منطقی است سود این سایت از سودی که تعهد کرده به سرمایه‌گذاران میدهد کمتر باشد؟
با یک حساب دودوتا و با در نظر گرفتن سودی که سایت مذکور برای خود در نظر می گیرد و همچنین هزینه های برق و نگهداری و تعمیرات دستگاه‌ها ، استخراج دوج‌کوین باید حداقل ۲ برابر ارقام ارائه شده برای خودشان سود داشته باشد تا بخواهند این سودها را به سرمایه‌گذاران بدهند، یعنی حداقل ۲۰۰% سود!
این نکته را فراموش نکنید که همیشه برنده نهایی ، خود این سایتها هستند.
عدم شفافیت در عملکرد
در بخش دیگری از ایران کوین ماین ذکر شده که همه سرمایه‌گذاری آنها در قسمت استخراج و آن هم استخراج دوج‌کوین نیست، بر اساس ادعای این سایت، توزیع سرمایه‌گذاری آنها در بخش های مختلف به صورت زیر است:
%۴۰ سرمایه گذاری در بازار بورس بین المللی نیویورک(استاک مارکت)
%۴۰ از طریق ماینینگ ارزهای پر سود
%۲۰ ترید کردن ارزهای دیجیتال
بر اساس ادعای مدیر یا مدیران این سایت تنها %۴۰ از سرمایه دریافت شده شده توسط آنها به بخش استخراج اختصاص می یابد که همان هم بین ماین ارزهای مختلف تقسیم میشود.
در اینجا این سوال پیش می آید که دلیل ارائه ندادن اطلاعات شفاف توسط این سایت چیست؟
چرا بطور واضح بیان نشده که استخراج چه ارزهایی صورت می‌گیرد؟
با وجود اینکه همه ارزهای دیجیتال با تجهیزات و سخت افزارهای یکسانی استخراج نمی شوند و همچنین نرم‌افزار لازم برای استخراج ارزهای مختلف نیز متفاوت است، تغییر دادن ارز دیجیتالی که استخراج میشود نیز ساده و بدون هزینه نخواهد بود و در بسیاری از مواقع توجیح اقتصادی ندارد، بنابراین ارائه ندادن لیستی برای ارزهایی که استخراج می شوند، میتواند دلیلی بر این امر باشد که اصلا استخراج و تجهیزات ماینینگی وجود ندارد.
همچنین بیان کردن دو عنوان کلی سرمایه‌گذاری در بازار بورس بین المللی نیویورک و ترید کردن ارزهای دیجیتال که ۶۰% کل سرمایه‌گذاری‌های آنها را در برمیگیرد نیز بسیار بحث برانگیز است.
سود بردن در بازار بورس بین المللی نیویورک به دانش و تجربه بسیار بالایی نیاز دارد، و ترید کردن ارزهای دیجیتال نیز علاوه بر نیاز به داشتن علم و تسلط کامل بر تحلیل تکنیکال و فاندامنتال ارزهای مختلف بازار بسیار پر ریسک و غیر قابل پیش بینی است.
بنابراین اصلا منطقی نیست که سود تضمینی و با چنین نرخی ارائه شود.
شرایط و ضوابط زیرکانه ( موذیانه )
معمولا یکی از مواردی که اکثر کاربران توجهی به آن ندارند، مطالعه شرایط و ضوابط یک سایت قبل از پذیرش و ثبت نام در آن است، وبسایت Irancoinmine در بخش شرایط و ضوابط خود موارد و نکات عجیبی را مطرح میکند که در زیر به برخی ازآنها اشاره میکنیم:
پرداخت کارمزد و سود متغیر
لازمه یک سرمایه‌گذاری درست، آگاهی کامل از تمامی موارد تاثیرگذار در سرمایه‌گذاری ست. سایت ایران کوین ماین با انتشار عبارت زیر در بخش شرایط و ضوابط سایت خود از همه چیز سلب مسئولیت کرده است:
«ایران کوین ماین حق دارد بدون اطلاع قبلی نرخ سود یا کارمزد و یا میزان پاداش در قبال عضو گیری مشتری‌ها را بنا به شرایط کنونی تغییر دهد. همچنین ایران کوین ماین موظف است از حدود اختیارات خود تعدی ننماید و مشتری این اجازه را به ایران کوین ماین جهت تغییر نرخ سود و میزان کارمزد می دهد.»
ثبت‌نام در سایت و سرمایه‌گذاری در آن به منزله پذیرش تمامی قوانین و شرایط سایت از سوی شما بوده، به این معنی ست که Irancoinmine.com حق دارد نرخ سود را به صفر یا حتی منفی برساند یا بخشی از سرمایه شما را به عنوان حق عضو‌گیری و یا کارمزد بردارد.
حق تام الاختیار ایران‌کوین‌ماین در برابر سرمایه کاربران
موضوع بحث برانگیزی دیگری که در قسمت شرایط و ضوابط وبسایت آمده، داشتن اختیار کامل Irancoinmine برای تغییر شرایط و قوانین قبلی خود می باشد. بر اساس این ماده مشتریان این حق را به ایران‌کوین‌ماین می‌دهند که هر زمان که خواست هر یک از قوانین سایت را که تمایل داشت تغییر دهد. این عملا به معنای دادن وکالت تام‌الاختیار سرمایه خود به آنهاست زیرا بر اساس این شرط، ایران‌کوین‌ماین حق دارد هر زمان که بخواهد قوانین را به نفع خود تغییر دهد و کاربران و مشتریان نیز حق هیچ گونه اعتراض و شکایتی ندارند، زیرا این قوانین را در ابتدا پذیرفته‌اند.
متن این شرط از آیین‌نامه ایران‌کوین‌ماین عینا در این قسمت آمده است:
«ایران کوین ماین حق دارد در هر زمان شرایط و قوانین را تغییر دهد، همچنین ایران کوین ماین مختار به عدم ادامه بازی بوده و میتواند هر زمان که بخواهد به آن خاتمه دهد ، از طرفی ایران کوین ماین موظف است حداقل ۳۰ روز قبل از اتمام بازی آن را اطلاع رسانی نماید تا مشتریان خود تصمیم به ادامه بازی یا عدم ادامه بازی بگیرند. درصورتی که مشتری تمایل به پذیرفتن تغییرات یا اضافه شدن ندارد ، حق دارد تا موافقت نامه را تا تاریخی که صلاح می‌داند اجرا نماید و اختیار خروج از وبسایت را بدون هیچ محدودیتی دارد.»
مبحث دیگری که درباره قانون بالا جلب توجه میکند، بکار بردن واژه «بازی» از سوی سایت و اختیار ادامه دادن یا توقف بازی از سوی آنها در هر زمانی که بخواهند است.
سرمایه‌گذاری در بورس نیویورک، Trade کردن ارزهای دیجیتال و همچنین استخراج این ارزها هیچ کدام مقوله ای نیست که بتوان از آن به عنوان یک بازی یاد کرد. کار کردن در هر کدام از این سه بخش نیاز به علم و تجربه زیادی دارد، و یک کار کاملا تخصصی به حساب می‌آید و به هیچ عنوان نمی‌توان به جنبه سرگرمی و بازی به آن نگاه کرد مگر اینکه تعهدی در میان نباشد و حفظ سرمایه‌ای که وارد آن کار شده اهمیت نداشته باشد.
یکی از حقه های زیرکانه ای که زده این است که در قسمت شرایط و ضوابط اعلام کرده :
( ایران کوین ماین موظف است حداقل ۳۰ روز قبل از اتمام بازی آن را اطلاع رسانی نماید تا مشتریان خود تصمیم به ادامه بازی یا عدم ادامه بازی بگیرند)
این باعث می شود بعضی از سرمایه گذاران با خود بگویند ، بر فرض اینکه این سایت اسکم شد یا پروژه شکست خورد یک ماه وقت داریم سرمایه خود را برون بکشیم !!!
حال سوال اینجاست ؟
اگر شب خوابیدید و صبح بیدار شدید ، دیدید سایت کلا جمع شده ، چطوری میخوای سرمایه ات را بیرون بکشی ؟
حالا پاشو برو پلیس فتا شکایت کن ! وقتی طرف خارج از کشور باشه و هیچ ردی هم از خودش به جا نگذاشه باشه چطوری می خواهی پیداش کنی؟!!!
وبسایتی بدون هویت
یکی از چندین گاف سایت ایران کوین ماین – تیمی که حتی حوصله و دقت کافی در طراحی درست سایت خود را ندارند.
طبق اطلاعاتی که از whois دامنه آن گرفتیم ، این وبسایت هیچ اطلاعات هویتی درستی از خود منتشر نکرده است.
اعتماد شما به سایتهایی نظیر ایران کوین ماین ، شبیه این است که شخصی در خیابان به شما بگوید اگر سرمایه خود را در اختیارش قرار دهید میتواند بعد از یک ماه سود بالایی را به حساب شما واریز کند. آیا به او اعتماد میکنید؟
حداقل لازمه این اعتماد، دانستن اطلاعات اولیه راجع به هویت آن شخص و داشتن دسترسی به او از طریق اطلاعات تماس او، محل کار و محل زندگی او و … است. حتی با داشتن این اطلاعات هم اعتماد به آن فرد برایتان سخت خواهد بود.
حال با سر زدن به بخش تماس با ما در سایت irancoinmine.com عملا میبینیم که اطلاعات تماسی وجود ندارد. تنها راه ارتباطی شما با این سایت آدرس ایمیل و آیدی تلگرام و اینستاگرامی می باشد که سایت در اختیارتان گذاشته است. یعنی شما به حداقل اطلاعات اولیه هم دسترسی ندارید و هیچ مدرکی که نشان دهد چه کسانی پشت این پروژه قرار دارند، وجود ندارد.
چیزی که مهر تایید دیگری بر اثبات بی‌هویت بودن این سایت و اسکم بودن آن می‌زند، وجود غلط‌های املایی و نگارشی زیاد در آن است. زمانی که هدف کسب و کاری “ماندن” باشد، بدیهی ست برای راه‌اندازی و شروع آن و در ادامه برای بهبود آن زمان زیادی صرف خواهد کرد، اما با وجود اشتباهات دستوری و املایی دیده شده در سایت میتوان پی برد که این سایت نیز مانند دیگر سایتهایی که ادعا دارند با استخراج ارزهای دیجیتال و مخصوصا دوج‌کوین سودهای هنگفتی در اختیار شما قرار می‌دهند، اسکم بوده و دیر یا زود این موضوع آشکار و محرز خواهد شد
پرداخت سود منظم و بالا در ابتدا برای جلب اعتماد
لطفا این تصویر را با دقت مطالعه نمایید :
یکی از ویژگی‌های سایتهایی مانند irancoinmine.com این است که سرمایه افراد را با تعهد به پرداخت سودهای نجومی و بالا جذب میکنند.
بدین منظور در روزها یا ماه‌های اولیه‌ای که مشتریان قصد برداشت سود خود را دارند، سود به موقع و به همان میزانی که تعهد کرده‌اند، به حساب مشتریان واریز شده تا از این طریق اعتماد آنها جلب شده و این سایتها بتوانند افراد و در نتیجه سرمایه بیشتری جذب کنند، اما باید بدانید که این به معنای معتبر بودن و اسکم نبودن آنها نیست، بلکه به این معناست که آنها قصد کلاهبرداری وسیع‌تری را دارند. در شبکه‌های اجتماعی و وبسایتهای مختلف هم این سایت بازخوردهای منفی زیادی توسط کاربران داشته است.
هش دزدی به صورت کاملا رسمی !!!
هش دزدی به استفاده بدون اجازه از منابع کامپیوتر کاربران مثلا cpu جهت استخراج رمز ارزها یا ارزهای دیجیتال گفته می شود.!
در این روش اسکریپتی در کد سایت قرار داده می شود که پس از باز نمودن صفحات سایت مذکور ، توسط کاربران ، بدون اجازه از آنها ، و با استفاده از cpu کامپیوتر یا موبایل شروع به استخراج رمز ارزها می کند.
دقت کنید که وقتی سایت ایران کوین ماین را باز می کنید به طور بسیار زیادی پردازش cpu شما بالا می رود و این بیانگر هش دزدی می باشد.
( این روش یک دزدی خیلی تابلو بوده که ظاهرا حذفش کردند !!!)
جمع‌بندی و نتیجه گیری
داشتن ادعای پرداخت سودهای غیر متعارف ، نجومی و تضمینی، شفاف نبودن زمینه‌های سرمایه‌گذاری، غیرحرفه‌ای بودن تیم و وجود اشکالات مختلف در نگارش و املای کلمات استفاده شده در سایت، داشتن حق تغییر سود و کارمزد از طرف ایران کوین ماین در هر زمانی که بخواهند، عدم ارائه اطلاعات تماس و در نتیجه عدم دسترسی به تیم ایران‌کوین‌ماین، همه و همه مهر تاییدی بر کلاهبردار بودن این سایت می‌زنند.
مسئله ای که بسیار تاسف برانگیز می باشد این است که علاوه بر کانالهای تلگرامی بی هویت ، بعضی از وبسایتهای همکار ( سایتهایی که به معرفی روشهای کسب درآمد از اینترنت مشغول هستند ) در حال تبلیغ و معرفی چنین سایتهایی به عنوان سایتهای معتبر برای سرمایه گذاری می باشند. در اینجا قصد نام بردن چنین سایتهایی را نداریم ولی دو حالت بیشتر امکان ندارد :
یا اینکه مدیران و گردانندگان وبسایتهای کسب درآمد اینترنتی بدون بررسی و داشتن اطلاعات کافی سایتهای کلاهبردار و اسکم را به کاربران معرفی می کنن ! ( که بعید به نظر می رسد !!! ) اگر هم چنین باشد باز مسئولیت اخلاقی و حقوقی دارند و در واقع عذر بدتر از گناه است!
یا اینکه به عمد و صرفا جهت کسب سود بیشتر خود این کار را انجام می دهند .به هرحال چون اینگونه سایتها معمولا کاربران زیادی دارند و از طریق سرمایه گذاری کاربران خود و درصدی که سایتهای اسکم پرداخت می کنند سود اولیه بالایی می برند و در نهایت که کلاهبرداری سایت مورد نظر محرز شد ، به کاربران خود اعلام می کنند که دیگه سرمایه گذاری نکنید !!!
خیلی جالبه که در یکی از سایتهای همکار که نسبتا تعداد کاربران زیادی هم دارد و irancoinmine را تبلیغ کرده نوشته :
(بازم چند تا مشکل اساسی دارد پس تا اسکم نشده سود کنید. ) !!!
این جمله به چه معنی است ؟ جز اینکه فعلا فقط سود من مهم است.
پس افرادی که بعد از من خواهند آمد و ضرر خواهند کرد چه ؟!!!
پس شرف و انسانیت و وجدان کجاست ؟!!!
در هر صورت قضاوت را به عهده شما کاربر محترم می گذاریم . . .
طرح‌ها و پلنهای پانزی، شبیه طرح های هرمی ، روشی کلاهبردارانه در سرمایه‌گذاری هستند که در آن تضمین بیشترین نرخ سود با کمترین میزان ریسک به سرمایه گذاران داده میشود. فعالیت این طرح ها به گونه‌ای است که سود سرمایه گذاری افراد قدیمی‌تر را با دریافت پول از سرمایه گذاران جدیدتر تضمین و پرداخت میکند.
سود قطعی ماهانه ۲۵ درصد!!!
سرمایه گذاری تضمینی با نرخ سود ثابت ماهانه ۴۰ درصد!!!
دوستان خود را به این سرمایه گذاری دعوت کنید و به ازای هر نفر سودتان از ۲۰ درصد به ۲۵ درصد ماهانه افزایش می‌یابد!
جملات ذکر شده همگی نشان از این دارد که سرمایه گذاری مورد نظر به احتمال زیاد یک طرح پانزی است.
ممکن است عبارات اینچنینی را در فضای سرمایه گذاری دیده باشید و بسیار وسوسه شوید که وارد این سرمایه گذاری شوید. اما چرا این جملات شما را وسوسه میکنند؟ به این دلیل که اولا سود آنها نسبت به سودهای متعارف بسیار بیشتر است، ثانیا کلماتی مانند قطعی، تضمینی و… برای سرمایه گذار قوت قلب است، ثالثا چه کسی است که از پولدار شدن بدش بیاید!
تاریخچه
نام این طرح از شخصی به نام ریچارد پانزی نشات گرفته است. او در سال ۱۹۲۰ برای اولین بار از این روش استفاده کرد البته این طرح توسط پانزی ابداع نشده و پیش تر، در رمان های چارلز دیکنز به این نوع مدل سرمایه گذاری اشاره شده بود.
ریچارد پانزی بدون هیچ سرمایه ای و تنها با قرض گرفتن از یک صراف معتبر طرح خود را شروع کرد و طولی نکشید که به یکی از ثروتمندترین افراد آمریکا تبدیل شد به طوری که سراسر آمریکا او را می‌شناختند.
طرح پانزی چیست؟
یک روش کلاهبردارانه در سرمایه گذاری است که در آن سودهای نامتعارف و تضمینی و همچنین با ریسک بسیار کم، به سرمایه گذاران وعده داده میشود. البته برخی از طرح های اینچنینی میتواند پانزی نباشد(زیرا طرح پانزی سازوکاری دارد که در ادامه به بیان آن پرداخته میشود) اما تا به امروز هر طرحی که وعده‌ی سودهای قطعی و تضمینی و نامتعارف داده، پانزی بوده است.
این طرح چگونه کار میکند؟
این طرح به این صورت است که سود سرمایه گذاران را از پول دیگر سرمایه گذاران تامین میکند، یعنی با پول سرمایه گذار جدید، سود سرمایه گذارهای قدیمی را می‌دهند، که این شباهت هایی با طرح های هرمی دارد که از سرمایه اولیه زیر شاخه های جدید، سود سر شاخه ها و افراد قدیمی را می‌دهند. بنابراین سود ارائه شده به سرمایه گذاران ماحصل یک فعالیت اقتصادی و یک سرمایه گذاری واقعی نیست!
طرح پانزی تا چه زمانی به حیات خود ادامه میدهد؟
مسلما تا زمانی که مدام سرمایه های جدید وارد شود، طراح میتواند از سود افراد جدید این طرح را زنده نگه دارد ولی زمانی که سرمایه گذاری ها متوقف شود این طرح نابود میشود و طراح با پول های به جیب زده فرار میکند.
آیا بیت کوین و ارزهای دیجیتالی طرح پانزی هستند؟
اگر مقاله های بیت کوین که اولین بار توسط ساتوشی ارائه شد را مطالعه کنید در هیچ کجای آن به بازگشت قطعی سرمایه اشاره ای نشده و حتی در رابطه با قیمت بیت کوین نیز حرفی زده نشده است. بنابراین بیت کوین تنها یک ارز دیجیتالی است که اهداف مخصوص به خود را دارد و اگر کسی می‌خواهد آن را به عنوان سرمایه گذاری خریداری کند، ریسک این سرمایه گذاری با خود فرد است و هیچ تضمینی نیست که قیمت آن افزایش و یا کاهش پیدا کند. پس میتوان با قاطعیت گفت که بیت کوین به هیچ عنوان یک طرح پانزی نیست و به طور کلی رسالتش با این مقوله کاملا فاصله دارد اما این بدان معنی نیست که هیچ ارز دیجیتالی پانزی نیست و نمیتواند پانزی باشد!
سیستم بیت کوین به صورت یک شبکه غیر متمرکز می باشد که زیر نظر هیچ شخص یا شرکت یا ارگان خاصی نیست.
زمانی که ارزهای دیجیتالی رونق پیدا کردند و محبوبیتش بین مردم افزایش پیدا کرد، برخی افراد سودجو از این فضا استفاده کردند و طرح های پانزی خود را در قالب ارزهای دیجیتالی و سود ناشی از آنها پیاده سازی کردند.
طرح های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتالی
اگر از علاقمندان به حوزه ارزهای دیجیتالی هستید و اخبار آن را دنبال میکنید قطعا نام بیت کانکت را شنیده اید. بیت کانکت طرحی بود که با وعده‌ی سود قطعی روی کار آمد و به نوعی از اعتماد مردم به بازار ارزهای دیجیتال سوءاستفاده کرد. بیت کانکت در ابتدا مانند سایر طرح های پانزی سود هم می‌داد اما فرجامش نیز همانند سایر طرح های پانزی شد، از یک زمانی به بعد پرداخت سودها قطع شد و سیستم به طور کلی نابود شد و موسس بیت کانکت سرمایه‌ی تمام افراد سرمایه گذار را به یغما برد.
طرح های پانزی بسیار زیادی در دنیای ارزهای دیجیتالی وجود داشته اند که همانند بیت کانکت نابود شده اند که میتوان از جمله آنها به bitcoinly، bitlake، vone، mecoin . coinmagic و… اشاره کرد.
یکی از سایتهای جدید که با این سیستم کار می کرد و متاسفانه در فضای مجازی مخصوصا کانالهای تلگرام هم خیلی تبلیغ می شد کوین مجیک ( coinmagic.cc ) بود که سود نسبتا بالایی به کاربران خود پرداخت می کرد. و عده ای هم سود دریافت کردند و صرفا به واسطه سودی که از این سایت می گرفتند آنرا به دیگران تبلیغ و معرفی می کردند و در نهایت هم اسکم شد و اکثر کاربران آن ضرر کردند.
بعضی از سایتهای به اصطلاح ماینینگ هم از روش پانزی استفاده می کنند. روش کار این سایتها بدین صورت است که در ازای دریافت مبالغی به ظاهر دستگاه ماین یا استخراج بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال به شما اجاره می دهند و با گذشت مدت زمانی معین ، مبلغی را به عنوان سود ماینینگ به کاربران خود پرداخت می نمایند ولی در واقع این مبالغ از پول کاربران جدید تر می باشد.
حتی به صورت رایگان هم ادعای پرداخت بیتکوین یا سایر ارزها را دارند ولی موقعی که کاربر درخواست برداشت از سایت را داشته باشد به بهانه های مختلف به کاربر پیغام خطا می دهد و کاربر را ترغیب به سرمایه گذاری در سایت می کند. و در نهایت هم پس از جمع آوری سرمایه و پول کاربران ناآگاه یا بعضا طمع کار ، یک شبه اسکم شده و ناپدید می شوند.
همیشه این نکته را مد نظر داشته باشید که هیچوقت ماینینگ سود قطعی و تضمین شده ندارد. چون قیمت ارزهای دیجیتال نوسان زیادی دارد و حتی بعضی وقتها ماینینگ یا استخراج مستقیم رمزارزها سود منفی دارد. ( با احتساب هزینه برق و خرید دستگاه ها یا قطعات سخت افزاری )
پس هرکس چنین ادعایی کردکه صرفا با اجاره دستگاه های ماین به شما سود قطعی و بالا می دهد بدانید دروغ می گوید !
البته جدیدا بعضی از وب سایتها ادعا دارند که سود کاربران را از طریق بحث تریدینگ ( خرید و فروش ارزهای دیجیتال ) پرداخت می کنند ، که این موضوع هم باید بررسی شود !
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بحث کسب درآمد از ترید در رمز ارزها لطفا به مقاله زیر مراجعه نمایید :
ذکر این نکته ضروری است که بعضی از کاربران ، ارائه ارزهای دیجیتال رایگان ( که به صورت ایردراپ عرضه می شوند ) را با طرح های پانزی به اشتباه می گیرند. بحث ایردراپ کاملا یک مغوله جدا بوده که ارتباطی با تعریف یک سیستم پانزی ندارد. هرچند که در مورد ایردراپ ها هم باید با احتیاط برخورد نمود و امکان کلاهبرداری در این گونه روشها نیز وجود دارد. مهمترین مشخصه یک ایردراپ واقعی و معتبر ، ارائه ارز دیجیتال رایگان به کاربران می باشد و در صورتی که قبل از لیست شدن ارز مورد نظر در صرافی های بین المللی ، ارائه دهنده ارز مذکور از کاربران درخواست پول نماید ، باید به آن شک کنید.
از نمونه ایردراپهای معتبر که مدتی است معرفی شده پیوت ( pivot ) است که زیر نظر صرافی بین المللی و بزرگ بایننس بوده و ارز دیجیتال pvt را به صورت کاملا رایگان به کاربران خود ارائه می دهد. البته در زمان نگارش این مقاله ارز پی وی تی هنوز قیمت گذاری نشده است.
در صورتی که در مورد ایردراپ اطلاعاتی ندارید لطفا مقاله زیر را مطالعه بفرمایید :
در تمامی حوزه های پولی و مالی و حتی در حوزه ارزهای دیجیتالی میتواند طرح های پانزی مشاهده شود، بنابراین می‌بایست حتما قبل از سرمایه گذاری ویژگی طرح های پانزی را مد نظر داشته باشید و اگر پروژه مربوطه نشانی از طرح های پانزی را داشت به هیچ عنوان در آن سرمایه گذاری نکنید و با وعده های سود قطعی، سود تضمینی، سود فلان درصدی وسوسه نشوید.
به طور کلی هرگاه مشاهده کردید که پروژه ای وعده‌ی سودهای غیرمتعارف به سرمایه گذارانش میدهد، به هیچ عنوان به راحتی آن را نپذیرید و اگر قصد سرمایه گذاری در آن را دارید، به طور دقیق آن را مورد بررسی قرار دهید. حتی اگر در مراحل اولیه کار باشد و شما هم سود دریافت کنید از لحاظ اخلاقی کار درستی نیست که کاربران دیگر را به این باتلاق دعوت نمایید.
معرفی وبسایتها یا برنامه های نامعتبر و اسکم ( کلاهبردار)
یک سوال :
⚠️? چرا ۹۹ درصد نرم افزارهای تولید بیت کوین قلابی هستند؟؟
? اصولا کلمه “تولید” بیت کوین، با کلمه “استخراج” بیت کوین، خیلی تفاوت داره… و همین تفاوت هست که معیار فیک یا راست بودن نرم افزارو مشخص میکنه…
✅ صدها نرم افزار و هکر در سطح اینترنت و سایتهایی مثل یوتیوب و… وجود دارند که افراد ساده لوح را ترغیب میکنن که نرم افزارمون را بخرید یا در سایتهایی ثبت نام کرده و سرمایه گذاری کنید که براتون بیت کوین تولید میکنه.
اتفاقا یک ویدئوی خیلی ساده ی دست کاری شده هم از نحوه کار، آپلود میکنند و میگذارن داخل سایت… اما چرا قلابیه؟؟؟❗️❓
⛔️ باید بدونید نحوه کار این نرم افزار ها خیلی ساده است. تولید بیت کوین توسط این نرم افزارها یه الگوریتم ساده داره… بله.. نرم افزار بیت کوین تولید میکنه، اما برای خودش!!! هیچ بیت کوین “تولیدی” ای، در شبکه تراکنش های بلاک چین، تایید تراکنش نمیشه!!! ✅ چون ماهیت این شبکه بلاک چین طوریه که این اجازه را نمیده!!! میلیون ها کاربر و ماینر به عنوان ناظر دارن تمام تراکنش ها رو میبینند… و فقط تراکنش هایی را تایید میکنند که بیت کوین ها واقعی و “استخراج” شده باشند… برای همینه که همیشه میبینیم نرم افزار، وظیفه خودشو انجام داده و بیت کوینشو تولید کرده.. اما در مرحله انتقال به کیف پول، چیزی منتقل نمیشه!!!???
⚠️در واقع اصلا چیزی وجود نداره که بخواد تایید بشه و منتقل بشه به کیف پول! ⚠️ استخراج بیت کوین در دنیا فقط دو راه داره : ۱: توسط دستگاه های ماین اختصاصی ۲: توسط افزونه هایی که خود سر شبکه های ماینرها ایجاد کردند برای کاربران مثل کریپتوتب
( البته ناگفته نماند که کریپتو تب بیت کوین استخراج نمی کند. بلکه سایر ارزهای دیجیتال که سختی شبکه پایین تر دارند را استخراج کرده و درآمد کاربران را به بیت کوین پرداخت می کند.) به غیر از تعداد معدودی از وبسایتها ( مانند مواردی که در سایت دلاری معرفی شده اند ) ممکنه بعضی برنامه های جانبی و ربات و… هم وجود داشته باشند که مقدار ناچیزی بیت کوین پرداخت کنند و واقعی هم باشه. اما اکثرا فعالیتشون موقتیه… ??? کل ماجرا را با ذکر مثال خدمتتون توضیح دادیم… روش های کلاه برداری خییییلی زیاد شده.. … پس مراقب باشید!!! به طور کلی در بعضی از مواقع شناسایی اسکم بودن یک سایت کمی مشکل می باشد.
در این قسمت چند تا از مواردی که نشان دهنده کلاهبردار ( اسکم بودن ) سایتها است را معرفی می کنیم :
۱- نداشتن اطلاعات در مورد شرکت یا تیم طراحی کننده و همچنین عدم اطلاعات تماس ( شماره تلفن ، آدرس و . . . ) در صفحه اصلی سایت یا قسمت تماس با ما. معمولا چنین سایتهایی در قسمت whois دامنه هم اطلاعات درست و مشخصی ندارند.
۲- عدم داشتن سابقه بیش از یک سال ( البته این دلیلی بر مشکل دار بودن سایتهای تازه تاسیس نیست بلکه باید در مورد آنها تحقیق بیشتری نمود )
معمولا سایتهای کلاهبردار کمتر از یک سال یا حتی کمتر از چند ماه بیشتر دوام نمی آورند !
۳- عدم پرداختی های منظم یا بهانه تراشی های بی مورد برای پرداخت نکردن درآمد کاربران ( مثلا مبلغ درآمد شما به سقف برداشت رسیده. یک شرط جدید برای برداشت به شما اعلام می کنه ! برای نمونه باید ۲۰ نفر زیرمجموعه بگیری )
۴- شفاف و مشخص نبودن پلنهای درآمدی
۵- سقف برداشتی بسیار بالا ( معمولا سایتهایی که پرداختی واقعی دارند سقف برداشتی بین ۱۰ هزار تا ۱۰۰ هزار ساتوشی دارند. ) اگر دیدید سایتی سقف برداشتی بالایی مثلا ۵۰۰ هزار ساتوشی داشت باید به آن شک کنید.
مثلا سایت lootbits.io هرچند که نیاز به سرمایه گذاری ندارد ولی حداقل مبلغ برداشت در آن حدود ۰٫۰۴۹ بیت کوین است که خیلی مبلغ بالایی بوده و بر فرض اینکه lootbits این مبلغ را پرداخت نماید اکثر افراد نمی توانند به این سقف درآمدی برسند.البته بر اساس بررسی که تیم فنی سایت دلاری انجام داده به این نتیجه رسیدیم که lootbits اسکم می باشد و ارزش وقت گذاشتن ندارد.
صندوق جایزه ها در لوت بیتز در ابتدا مبالغ بالایی جایزه می دهد ولی به مرور اکثر صندوقهای جایزه پوچ می شود به نحوی که اجازه رسیدن به مبلغ برداشتی را به کاربر نمیدهد.
۶- مبالغ پرداختی بالا برای کلیک کردن یا انجام فعالیتهای ساده . سایتهایی که معمولا پرداختی واقعی دارند به ازای فعالیتهای ساده ای مثل کلیک کردن یا claim زدن مبالغی بین چند صدم تا چند هزارم دلار پرداخت می نمایند. یا بین ۱۰ تا ۱۰۰ ساتوشی . اگر مشاهده کردید سایتی به ازای هر کلیک یک دلار یا حتی یک دهم دلار پرداخت کرد به احتمال زیاد اسکم است. ( مانند سایت lootbits )
۷- پرداخت مبالغ پورسانت صرفا به ازای گرفتن زیرمجموعه
۸- پرداخت مبالغ سود بالا و نامتعارف ( مثلا سود ۱۰۰درصد ماهیانه ! ) در سایتهای سرمایه گذاری
۹- درخواست واریز پول برای برداشت مبلغ درآمدی !
تذکر : معمولا برای تراکنشهای بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال مبالغ کمی کارمزد دریافت می شود که این کارمزد از همان مبلغ درآمدی باید کسر گردد. پس اگر سایت یا برنامه ای برای برداشت پول خودتان درخواست واریز پول کرد (هرچند که مقدار آن کم باشد) شک نکنید که این سایت اسکم است.
۱۰- در صفحه اصلی سایت قول مبالغ بالا و غیر منطقی به کاربران سایت داده میشود مثلا ۱۰۰۰۰ دلار و…
۱۱- بخش آخرین پرداختی ها دارای رقم های نامناسب یا غیر قابل باوری هست.
۱۲- در بخش سوابق پرداخت تاریخ درخواست شما ظاهر نمیشود.
۱۳- سایت فاقد بخش مستندات پرداخت یا Payment Proof میباشد یا اینکه در این بخش کمتر کسی پیدا میشود که با یک اسکرین شات از تصویر پرداختش پرداخت سایت را به اثبات برساند.
۱۴- کاربران قبل از دریافت کردن درآمد یا سرمایه خود بایستی ابتدا سرمایه گذاری کنند یا به عبارت دیگر پرداخت سایت منوط به سرمایه گذاری در سایت است.
۱۵- در بخش T.O.S یا قوانین سرویس دهی سایت، پرداخت سایت فوری عنوان شده باشد ولی در عمل پرداخت فوری نباشد. یا در حالتیکه بعد از یک مدت کوتاه بخش قوانین تغییر کند و عدم فوری بودن پرداخت ها در آن آمده باشد. به خصوص این موضوع در سایت های جدید بسیار شک بر انگیز میباشد.
۱۶- در بخش قوانین موارد مضحک یا مسخره دیده شود.
۱۷- در بخش قوانین موضوعاتی نظیر این موضوع دیده شود: ” ما مجاز هستیم که حسابت را ببندیم هر زمان و بدون هیچ دلیلی و بدون هیچ اخطار قبلی ” به خصوص کلمه بدون هیچ دلیلی بسیار شک بر انگیز است.
۱۸- سایتهایی که به صورت غیر منطقی بیت کوین میدن . مثلا وبسایت cpuwin.com به صورت اتوماتیک هر ۲ دقیقه ۲۵۰ ساتوشی پرداخت می کنه ! یعنی در ۲۴ ساعت ۱۸۰۰۰ ساتوشی !!! باید فقط پنجره مرورگر باز باشد و نشان میده که به اصطلاح داره بیت کوین ماین می کنه ولی در واقع هیچ ماینینگ ی در کار نیست ! این سایت فقط داره از طریق تبلیغات گوگل ( کلیکهایی که کاربران روی این تبلیغات می کنند ) درآمد کسب می کنه !
ترفندها و سایتهای اسکم بسیار زیاد هستند. به هر حال بعضی موارد با عقل و منطق جور در نمیاد و اگه یک کم فکر کنیم متوجه می شیم ترفندهایی که سایتهای کلاهبردار می زنند معمولا سعی می کنند حس طمع افراد را برانگیخته کنند!
همچنین با مراجعه به سایت الکسا می توان وضعیت بازدیدکنندگان و رتبه تقریبی آن را مشاهده بفرمایید.
قابل ذکر است که بعضی از سایتهای کلیکی یا کسب درآمد از ابتدا به قصد کلاهبرداری تاسیس نشده اند ولی احتمال دارد پس از مدتی فعالیت به دلایل مختلفی مثل عدم توانایی جذب تبلیغات شکست خورده و اسکم شوند. به همین دلیل توصیه می کنیم سعی نمایید به محض رسیدن درآمد شما به سقف برداشت ، آنرا از سایت برداشت نمایید.
تمام سعی ما در وبسایت دلاری این است که روشهای واقعی و تقلبی را معرفی کنیم.
============================================
در این قسمت لیست تعدای از سایتها یا برنامه هایی که کلاهبردار هستند معرفی می گردد.
سایتهایی با نام ogomoney , bidmoney, getmoney, ypmoney.fun, weymoney.site , dezmoney.bid ، سایت xmoney و شبیه به این همگی کلاهبردار هستند.همه آنها از یک اسکریپت استفاده می کنند.
دامنه ها متفاوت ولی همه آنها شبیه عکس زیر می باشند.برای نمونه ترفند کلاهبرداری آنها بدین صورت است :
اول میگه باید موجودی شما به ۱۵۰ دلار برسه تا بتونید برداشتش کنید. وقتی خواستی ۱۵۰ دلار را برداشت کنی میگه باید حداقل ۴۰ نفر زیرمجموعه بگیری.
( و متاسفانه با همین ترفند خیلی ها دارند این سایت را توی کانالها یا حتی وبسایتهای معتبر مثل آپارات و youtube تبلیغ می کنند.
زیرمجموعه هات که به ۴۰ نفررسید و خواستی پول را برداشت کنی بهت میگه ۱۰ دلار بیت کوین بریز به حساب سایت !
وقتی پول را ریختی به حسابشون بلاکت می کنه و پیام میده شما قوانین سایت را رعایت نکردید! به همین راحتی و خوشمزگی !!!
اپ اندرویدی IDEX بصورت فیک(تقلبی) در گوگل پلی هست به هیچ وجه دانلود نکنید.
درواقع با وارد کردن اطلاعات حسابتون رو دو دستی تقدیم هکرها میکنید.
هیچ برنامه موبایلی برای صرافی IDEX نداریم.
سایت money birds ( پرندگان تخم گذار ) به آدرسهای money-birds.com , moneybirds.org یک سایت روسی از نوع هایپ است که یک کلاهبرداری پانزی می باشد.و به تازگی تبلیغات آن در اینترنت زیاد شده است. لطفا برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد روشهای کلاهبرداری پونزی به مقالاتی که در انتهای صفحه ذکر شده مراجعه نمایید.
?لیست تعدادی از سایتهای اسکم و کلاهبردار
⛔️در این سایتهای کلاهبردار به هیچ عنوان کار یا سرمایه گذاری نکنید.
یکی از روشهای چک کردن معتبر بودن سایتهای کلیکی و کسب درآمد ، استفاده از وبسایتnetbusinessrating.comمی باشد. این سایت باید با v*p*n باز شود.
آدرس و یا url سایتی که میخواهید از درجه اعتبار آن آگاه شوید در کادر مربوطه در سایت زیر تایپ یا کپی کنید، این وبسایت ژاپنی کار تحقیق را انجام خواهد داد و چند لحظه بعد به شما پاسخ می دهد که آدرس استعلامی معتبر است یا خیر. البته برای سایتهای جدید زیاد جواب نمی دهد.همچنین اطلاعات صاحب سایت و دامنه را نمایش می دهد. در سایتهای اسکم یا کلاهبردار معمولا اطلاعات صاحب دامنه مخفی هستند . این سایت نیز باید با v*p*n باز شود.
