شناخت ارزهای دیجیتال کلاهبردار

چگونه ارزهای دیجیتال کلاهبردار را بشناسیم؟

ارزهای دیجیتال کلاهبردار

مدتی است ، افرادی با سوء استفاده از کمبود و عدم آگاهی عموم مردم در مورد دنیای رمزارزها ، ارزهای دیجیتال کلاهبردار و قلابی ساخته و با قیمتهای مناسب آنها را می‌فروشند. نمونه‌ای از این موارد که اخیرا سر و صدای زیادی به پا کرده بود، ساخت یک رمزارز دیجیتال دلار تتر ( USDT) قلابی و فروش آن به قیمت ۰٫۱۵ دلار بود. سادگی ایجاد توکن (رمز ارز ) بر بستر شبکه اتریوم و کمبود آگاهی عمومی مردم  ، این امکان را برای کلاهبرداران فراهم کرده است که بتوانند با ترفندهای ساده‌ کاربران را فریب داده و سودهای کلانی به جیب بزنند.

جالب است بدانید که بدون داشتن دانش تخصصی بالایی و در کمتر از یک ساعت می توان در بستر شبکه اتریوم یک توکن جدید ایجاد نمود!

ماهیت فنی و تخصصی دنیای ارزهای دیجیتال و اصطلاحات پیچیده و بعضا دشوار، می‌تواند به راحتی هر کسی را سر در گم کند.

عدم وجود قانون‌گذاری مدون و نظارت از طرف دولتها و حکومتها و همچنین عدم درک صحیح ارزهای دیجیتال، می‌تواند این مسئله را پیچیده‌تر کند. این مسئله همچنین می‌تواند محیطی مساعد برای کلاهبرداران و فراهم کند که بتوانند با ایجاد ارزهای دیجیتال کلاهبردار و برنامه‌هایی خاص، از عدم آگاهی مردم سوءاستفاده کنند.

قبل از ورود به این بیزینس و شروع و سرمایه گذاری، باید بدانید که روی چه پروژه هایی نباید سرمایه‌گذاری کرد. در این مقاله تعدادی از اینگونه موارد را با توضیحات مختصر و مفید ارائه می دهیم.

⭕️ ادعاهای غیر واقعی و غیر متعارف:

در دنیای کریپتو (ارزهای دیجیتال)، شنیدن فرصت‌های سرمایه‌گذاری جذاب و اغوا کننده خیلی رایج شده است. فرصت‌هایی که به ما وعده نرخ بازگشت سرمایه روزانه و یا ماهیانه ( حتی با درصدهای بالا مثلا ماهیانه ۱۰۰ درصد) می‌دهند. بدون تعارف، جذابیت یک شبه پولدار شدن برای همه وسوسه‌ برانگیز است و می‌تواند باعث افزایش انگیزه پا گذاشتن به این نوع نقشه‌ها و سیستمهای کلاهبرداری شود. ( مخصوصا برای ما ایرانیها که متاسفانه خیلی از مواقع رویای یک شبه پولدار شدن را در سر می پرورانیم )

به هر حال و به طور کلی، به دست آوردن سود ثابت تقریبا غیرممکن است. پیشنهاد سودهای ثابت نیازمند یک منبع درآمد ثابت است؛ تا جایی که افراد محصول یا خدماتی برای مستند کردن سودشان به فروش نرسانند، تنها راه به دست آوردن نرخ سود تضمین شده و با درصدهای غیرمتعارف ، از طریق طرح‌های پانزی است.

پانزی نوعی طرح کلاهبرداری است که با استفاده از سرمایه‌ افراد جدید و بدون هیچ گونه عملیات و یا کسب و کار قانونی، به سرمایه‌گذارهای قدیمی سود پرداخت میکند.

 برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این روش توصیه می کنیم حتما مقاله  زیر را مطالعه بفرمایید :

کلاهبرداری پانزی (Ponzi) چیست ؟ و چگونه در دام آن گرفتار نشویم؟

به طور کلی سه طرح کلاهبرداری رایج در جامعه ارزهای دیجیتال وجود دارد که ادعاهای غیر واقعی ترویج می‌دهند؛ از جمله:

⭕️ سیستمهای استخراج ابری:

استخراج رمزارزها یا ماینینگ فرآیندی است که در آن از سخت‌افزارهای محاسباتی پیشرفته برای حل کردن معادلات پیچیده ریاضی و در نتیجه ایمن کردن تراکنش‌های شبکه ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود؛ و ماینرها به خاطر تلاش در این فرآیند مقداری ارز دیجیتال جایزه می‌گیرند.

سایت‌های کلاهبرداری استخراج ابری (کلود ماینینگ ) به تمام افراد این فرصت را می‌دهند که فقط با پرداخت مقداری بیعانه و بدون نیاز به خرید سخت‌افزارهای محاسباتی گرانقیمت ، وارد فرآیند استخراج بیت کوین شده و جایزه ماینینگ بگیرند.

اینها یک طرح پانزی است که تا زمانی که یک استخر مداوم برای کابران جدید داشته باشد، به شما پول پرداخت می‌کند؛ وقتی آن استخر از بین برود، (و به هر دلیلی کاربران و سرمایه گذاران جدید وارد آن نشوند ) شما عملا تمام سرمایه‌تان را از دست خواهید داد.

از جمله از کلاهبرداری‌ های انجام شده اینگونه استخراج های ابری می توان از وبسایت های: Hashinvest, Biteminer, Hashpoke, Cointellect, HashOcean, Gawminers نام برد.

⭕️ بسته‌های سرمایه‌گذاری بیت کوین (BIP):

برنامه BIP ، سیستمهای سرمایه‌گذاری با بازده بالا هستند که وعده سود بالا با مقدار پرداختی و سرمایه گذاری کم می‌دهند. شما با خرید یک پکیج اشتراکی شروع می‌کنید که این امکان را برای شما فراهم می‌کند تا به صورت روزانه یا هفتگی سود ثابتی دریافت کنید و معمولا در ابتدای کار هم خیلی سودآور است.

با این حال، به خاطر ساختار پانزی استفاده شده در BIP ها، چرخه حیات آنها بسیار محدود بوده و وقتی تعداد کاربران کمی در آن باقی بماند (ورودی ها کمتر از خروجی ها شود )، سیستم بسته می‌شود. اغلب اوقات BIP ها از لغات و اصطلاحات پیچیده و مبهمی استفاده می‌کنند تا افرادی که میخواهند بدانند این سودها دقیقا از کجا می‌آید را گمراه کنند.

⭕️ نبود نشانه‌ای از اعضای تیم پروژه:

این مسئله به نبود اطلاعات درباره بنیان‌گذاران و تیم توسعه‌دهنده اشاره دارد. اعتبار هر پروژه‌ای به گستره تجربه، قدمت و تخصص توسعه‌ دهنده‌ها و اعتبار سرمایه گذاران آن بستگی دارد. اغلب اوقات، رمزارزها و برنامه‌های کلاهبرداری به طور عمومی هیچ اطلاعاتی صحیحی درباره بنیان‌گذاران خود ارائه نمی‌دهند. اگر اطلاعات مربوط به این افراد در دسترس نباشد، اعتبار آن مجموعه و پروژه مشکوک و زیر سوال است.

⭕️ عدم وجود اطلاعات کلیدی و نبود وایت پیپر:

 White Paper در واقع شناسنامه یک ارز دیجیتال می باشد. 

یک وایت پیپر (Whitepaper) تمام اطلاعاتی که نیاز دارید درباره یک کوین یا توکن و کل پروژه بدانید را با جزئیات کامل برای شما شرح می‌دهد؛ از هدف آن گرفته تا ساز و کارش و پویایی رمزارز مورد استفاده در آن. وایت پیپرها بستر اصلی هر کوینی را شکل می‌دهند و عدم حضور آنها نشان‌دهنده یک پرچم قرمز خیلی بزرگ و نشانه ای از ارزهای دیجیتال کلاهبردار است!

هرچند که ممکن است یک پروژه کلاهبردار وایت پیپر خود را از پروژه های واقعی و معتبر کپی کرده باشد !

⭕️ برنامه‌های بازاریابی چندسطحی (MLM):

یکی از ویژگی‌های رایج سیستمهای  MLM ، ابهامی است که در پیشنهادات و سرویس‌های آنها وجود دارد؛ پیشنهاداتی که اکثرا وابسته به برنامه‌های ارجاعی هستند. بعضی از ساختارهای ارجاعی مستلزم این هستند که افراد یک ارز دیجیتال خاص مرتبط با برنامه سرمایه‌گذاری را تروج دهند و تنها راه شرکت در این برنامه، کلیک کردن روی لینک ارجاعی (ریفرال )  آنها است.

شناسایی سیستمهای MLM ها کار بسیار راحتی است؛ چون منبع اصلی ایجاد سود، به جای سر و کار داشتن با ارزهای دیجیتال واقعی، بازاریابی اشتراکی است.

از کلاهبرداری‌ های برجسته این مورد  می توان Onecoin, Centurion Coin  را نام برد.

به طور خلاصه و کلی ، موارد زیر ویژگی‌هایی رایجی هستند که  قبل از شروع ورود به یک سیستم یا پروژه باید مورد بررسی قرار بگیرند:

☑️  نرخ‌های سود بالا به صورت تضمینی : مثلا، سرویسی که در ابتدای کار به شما وعده سود دهی ثابت روزانه یا ماهیانه می‌دهد که معمولا هم رقم این سودها خیلی بالا و جذاب است.

☑️ برنامه‌های ارجاعی/اشتراکی (رفرال گیری ) : مثلا، برنامه‌ای که به شکل‌های مختلف و با وعده‌های جذاب شما را تحریک می‌کند تا دوستان خود را وارد این برنامه کرده و در ازای سرمایه گذاری آنها جایزه و سود یا ارتقا بگیرید.

البته ذکر این نکته لازم است که اکثر پروژه های معتبر ( مانند ایردراپها ) نیز برای گسترش و پیشرفت خود از سیستمهای رفرال گیری استفاده می کنند و داشتن یک برنامه رفرال گیری به تنهایی نشانه کلاهبردار بودن یک پروژه نمی باشد.

شرکت در ایردراپهای معتبر یکی از بهترین روشهای کسب درآمد دلاری هستند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد ایردراپ ( AIRDROP ) لطفا مقاله زیر را مطالعه بفرمایید :

 ایردراپ Airdrop چیست ؟

☑️ جزئیات مبهم و غیرشفاف درباره نحوه کارکرد سیستم: مثلا، توضیح شفاف و کاملی درباره چگونگی عملکرد سیستم به شما ارائه نمی‌شود و معمولا این اطمینان به شما داده می‌شود که همه چیز مرتب است و درست کار می کند و نیازی نیست شما نگران چیزی باشید؛ ولی حرفی از این زده نمی‌شود که کدام عملکرد هدفمند سیستم قرار است شما را از نگرانی دربیاورد.

یا داشتن ادعاهای به ظاهر منطقی بدون ارائه سند و مدرک.(مثلا این پروژه در بورسهای بین المللی سرمایه گذاری کرده است و یا با تیمی از حرفه ای ترین تریدرهای ارز دیجیتال همکاری می کند!)

☑️ عدم وجود اطلاعات درباره نحوه شکل‌گیری تیم یا شرکت: مثلا، هیچ سابقه قابل استنادی از چگونگی شکل‌گیری شرکت ارائه دهنده این پروژه یا تیم پشتیبانی کننده آن وجود ندارد. شما به سوابق پروژه‌های قبلی تیم دسترسی ندارید و نمی‌دانید آن پروژه‌ها به کجا ختم شدند و آیا اصلا پروژه‌ای وجود داشته یا نه. همچنین درستی سوابق کاری اعضای تیم برای شما روشن نیست.

☑️ سختی برداشت منابع مالی و پول سرمایه گذاران: مثلا، برای اینکه بتوانید پول خود را برداشت کنید، شرایط مختلف و عجیبی تعریف می‌شود که بیشتر بازدارنده به نظر می‌رسند و به طور مداوم شما را از منابع مالی خود دور و دورتر می‌کنند.

⭕️ عدم وجود کد بیس (Code Base):

با توجه به این که اکثر رمزارزها منبع کد قابل دسترس برای عموم (Open Source) دارند، پروژه‌هایی که منبع قابل دسترس ندارند یا کد بیس خود را فاش نمی‌کنند، از اعتبار خیلی کمتری برخوردار هستند. اگرچه تمام کوین‌ها یا پروژه هایی که منبع قابل دسترس ندارند کلاهبرداری نیستند، ولی تمام کوین‌هایی که به عنوان کلاهبرداری شناخته شده‌اند یا کد بیس خود را فاش نمی‌کنند و یا اصلا کد بیس ندارند.

شما می‌توانید به راحتی منبع کدهای آنها را در گیت‌هاب (Github) بررسی کنید؛ اگر ارز دیجیتال مورد نظر لینکی مرتبط با کد بیس خود نداشت، قطعا صلاحیت و اعتبارش در هاله‌ای از ابهام است.

یک کد با منبع قابل دسترس، به کد بیس اجازه می‌دهد به طور رایگان در اختیار همه قرار بگیرد و مورد توزیع مجدد و یا اصلاح قرار بگیرد. ماهیت کدهایی که منبع قابل دسترس دارند این است که همه اجازه دارند آن کدها را ببیند و روی آنها تجدیدنظر کنند.

( البته بررسی و تحلیل دقیق این کدها فقط توسط افراد متخصص و فنی امکان پذیر است.)

⭕️  تصمیم گیری درست برای سرمایه گذاری:

چند ویژگی به خصوص در مورد کریپتوکارنسی ها وجود دارد که هرکسی می‌تواند آنها را دیده و بررسی نماید:

غیر متمرکز بودن، شفافیت کامل از طریق یک دفتر کل عمومی و یک کد با منبع قابل دسترس.

برنامه‌های پانزی و ارزهای دیجیتال کلاهبردار هیچکدام از این ویژگی‌های رایج را ندارند و معمولا متمرکز و مبهم هستند.

بهترین راه برای جلوگیری از افتادن در دام اینگونه برنامه‌ها و کلاهبرداریها این است که ویژگی‌های بیان شده را در مورد هر برنامه جدید به صورت کامل بررسی نمایید. کسب دانش و درک کامل از نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال و تکنولوژی مربوط به آن بسیار مهم است.

با کسب دانش مناسب و کاربردی، و داشتن دید منطقی، خودتان را در مقابل هرگونه کلاهبرداری در امان نگه دارید.

اکثر سیستمهای کلاهبرداری با تکیه بر طمع  و رویای یک شبه پولدار شدن و عدم آگاهی افراد به اهداف خود می رسند!

همچنین بخوانید :

امنیت در خرید و فروش اینترنتی

هشدار به خریداران و فروشندگان بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال

کلاهبرداری جدید با استفاده از خرید و فروش ارزهای دیجیتال

بررسی وب‌سایت کلاهبرداری ایران کوین ماین irancoinmine و سایت mrdigicoin

۱۰ نکته خیلی مهم درباره ارزهای دیجیتال که همه باید بدانند !

۷ نکته بسیار مهم قبل از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

هایپ چیست و سرمایه گذاری در آن چگونه است ؟

آموزش نکات مهم در رابطه با سرمایه گذاری در بازارهای مالی

بایدها و نبایدها بعد از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

==========================================

لطفا برای اطلاع از آخرین اخبار و جدیدترین روشهای کسب درآمد ، عضو کانال سایت دلاری شده یا به صفحه زیر مراجعه نمایید :

  چگونه از طریق سایت دلاری شروع به کار و کسب درآمد نمایم ؟  

کانال آموزشی کسب درآمد دلاری از طریق ارزهای دیجیتال : @kasbe_bitcoin

کلاهبرداری با خرید و فروش ارزهای دیجیتال

روش جدید کلاه برداری در خرید و فروش ارزهای دیجیتال 

کلاهبرداری ارز دیجیتال

کلاهبرداری از طریق اجاره کارت و حساب بانکی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال

احراز هویت کنید ، برای ما خرید ارز دیجیتال انجام دهید درصد و یا حقوق ثابت بگیرید!

جدیدا روش کلاه برداری بسیار خطرناکی در زمینه خرید و فروش ارز دیجیتال در حال گسترش است بدین شکل که شخص کلاه بردار بعد از شناسایی افرادی که دنبال یک نوع درآمد و یا کار میگردند به آنها پیشنهاد میکند که با دریافت حقوق ثابت و یا درصدی (به شکل های مختلف این پیشنهادات مطرح میشوند) بعد از احراز هویت در سایت های ارائه دهنده خدمات ارز دیجیتال و فروشندگان ارز دیجیتال برای ایشان خرید ارز انجام دهند.

کلاهبرداری در خرید ارز

به عناوین مختلف مثلا اینکه ما صرافی هستیم و تراکنشهای مالی ما بالاست و . . .

از طرف می خواهند که یک حساب بانکی مجزا باز کند و با آن حساب بانکی و مشخصات شخصی خودش برای کلاهبرداران ارز دیجیتال خریداری نماید یا به اصطلاح با حساب خود کار کند.!

در واقع پول را کلاهبردارن به حساب شخص واریز می کنند ولی اینکه منشاء این پولها از کجاست فقط خدا می داند . . . !

حسابهای هک شده افراد ، کارتهای دزدی ، پولهای کثیف (پولهایی که از کارهای غیر قانونی مثل مواد مخدر و … بدست می آید ) و . . .

این کار در واقع یکی از مصادیق پول شویی می باشد. ( پول شویی به تعبیر خیلی ساده یعنی تبدیل پولهایی که از روشهای غیرقانونی به دست می آید به پولهای معمولی و به ظاهر قانونی )

متاسفانه به دلیل وضع کنونی اقتصاد جامعه ، هستند کسانی که به دنبال درآمد هستند و منابع درآمد برای آنها مهم نیست.

و اما ادامه داستان این احراز هویت و خرید و فروش :

این داستان به خوبی پیش میرود و آن شخص اکنون صاحب درآمد عالی شده است و روزانه مبالغ متوسط و بالایی را از طریق حساب شخصی خود جابجا میکند.

اما…

بعد از گذشت مدتی کوتاه یک روز از طریق مامور ابلاغ با احضاریه و یا حکم جلبی از سوی پلیس فتا و یا دادگستری مواجه میشود.

پایان درآمدی شیرین و روبرو شدن با شاکیان و طلبکاران میلیون ها تومانی و گاها میلیاردی  . . .

موضوع نامه و یا حکم جلب هم مشخص است :

برداشت غیر مجاز پول، هک کارت بانکی ، سرقت اطلاعات حساب های بانکی و…

به مبلغ ۱۰۰ ها میلیون تومان و گاها ارقام میلیاردی!

البته گاهی شخص شاکی همان شخص کلاهبردار است که بعد از شکایت هم به پولش میرسد و هم ارز های دیجیتالی که شما در واقع مجانی برایش خرید کرده اید.!!!!

دوستان از منظر قانون فرد دریافت کنند وجه و یا به اصطلاح حساب مقصد تنها متهم این شکوائیه خواهد بود .

حساب های مزبور بعد از بررسی تراکنش ها بلوکه میشوند و متهم که همان کسی است که دنبال کار و درامدی میگشت اکنون بعد از ارائه مدارک هم نمیتواند از تامین و جبران مال سرقتی سر باز زند .

یا جبران خسارت کنید و یا زندان تا زمانی که جبران خسارت کنید !

کاربران گرامی با به روز شدن روش های کلاهبرداری باید بسیار هوشیار بود .

که در دام کلاهبرداران گرفتار نشویم و اگر در دام این کلاهبرداران گرفتار شدیم نه تنها خودمان خسارت های جبران نا پذیری را متحمل خواهیم شد بلکه زندگی اطرافیان و عزیزانمان را نیز تهت تاثیر قرار خواهیم داد.

پس به هیچ عنوان هیچ گونه دریافت وجهی را قبول نکنید تا زمانی که منبع و منشا آن وجه مشخص شود و حتما بابت دریافت وجه از شخص واریز کننده

دست نوشته در کنار مدارک هویتی و چهره شخص به صورت فیلم با وضوح بالا درخواست کنید تا فردایی اگر احضاریه ای دریافت کردید مدارکی برای ارائه به دادگاه و پلیس فتا در دست داشته باشید.

جرایم سایبری ارز دیجیتال

در این مورد رئیس اداره تشخیص جرایم سایبری مرکز تشخیص و پیشگیری پلیس فتا گفت:

اجاره کارت های بانکی برای پوشش فعالیت های مجرمانه مثل قمار و شرط بندی است که می تواند برای شهروندان تبعات قانونی داشته باشد.

سرهنگ حمید کیانی،رئیس اداره تشخیص جرایم سایبری مرکز تشخیص و پیشگیری پلیس فتا با اشاره به اینکه مجرمان برای فرار از دست قانون از

اطلاعات و امکانات دیگران استفاده می‌کنند تا ردی از خود بر جای نگذارند، گفت:

اجاره کارت‌های بانکی برای پوشش فعالیت‌های مجرمانه مثل قمار و شرط بندی است که می‌تواند برای شهروندان تبعات قانونی داشته باشد.

سرهنگ حمید کیانی افزود: این افراد با تبلیغ در کانال‌ها و گروه‌های شبکه‌های اجتماعی یا مراجعه به دیگران و تقاضا اجاره کارت بانکی آنها، برای اعمال مجرمانه خود نه تنها تلاش می‌کنند از دست قانون بگریزند بلکه اعمال مجرمانه خود را به گردن دیگران نیز می‌اندازند.

رئیس اداره تشخیص جرایم سایبری مرکز تشخیص و پیشگیری پلیس فتا ناجا ادامه داد:

گردانندگان سایت‌های قمار و شرط بندی با مراجعه به برخی از اشخاص کم اطلاع از قوانین و مقررات و با جلب رضایت آنان از طریق پرداخت وجوهی ناچیز کارت بانکی آنها را در اختیار گرفته یا با استفاده از مدارک آنان اقدام به افتتاح حساب کرده و با در اختیار گرفتن کارت بانکی مربوطه تمامی مراودات پولی خود را بابت معاملات نامشروع و غیرقانونی مثل قمار و شرط بندی را به حساب و اسم افتتاح کنندگان حساب انجام می‌دهند.

این مقام مسئول تاکید کرد:

برابر اعلام روابط عمومی بانکی مرکزی در دی ماه ۱۳۹۷ مطابق قوانین و مقررات جاری، مسئولیت تمام تراکنش‌ها و مبادلاتی که از طریق حساب و کارت بانکی شهروندان انجام می‌شود بر عهده دارنده صاحب حساب است و هیچ ادعایی مبنی بر اجاره دادن حساب برای مراجع قانونی، مالیاتی، انتظامی و قضائی قابل قبول نیست.

وی با اشاره به ماده ۷۱۰ قانون مجازات اسلامی گفت:

اشخاصی که در قمارخانه‌ها یا اماکن برای صرف مشروبات الکلی موضوع مواد (۷۰۱) و (۷۰۵) قبول خدمت کنند یا به نحوی از انحاء به دایر کننده این قبیل اماکن کمک نمایند معاون محسوب می‌شوند و مجازات مباشر در جرم را دارند.

این مقام انتظامی تاکید کرد:

از این‌رو به همه هم میهنان گرامی توصیه می‌شود به هیچ عنوان و تحت هیچ شرایطی، پیشنهاد اجاره حساب یا کارت بانکی را با هیچ مبلغی نپذیرند، تا از عواقب جدی ناشی از فعالیت‌های خلاف قانونی که از طریق حساب‌ها یا کارت‌های بانکی اجاره‌ای انجام می‌شود در امان باشند.

سرهنگ کیانی یادآور شد:

شهروندان باید به خاطر بسپارند که از طریق اجاره حساب بانکی یا کارت بانکی آنها نه تنها در سایت‌های قمار و شرط بندی بلکه موارد مجرمانه دیگری مثل پولشویی، کلاهبرداری‌های مالی، فرار مالیاتی و… نیز امکان دارد صورت بگیرد که هر کدام از این جرایم مجازات خاص خود را دارد.

وی خاطرنشان کرد: به همین دلیل به همه دارندگان کارت‌های بانکی و صاحبان حساب‌های بانکی هشدار می‌دهیم که از قرار دادن کارت پرداخت بانکی و حساب بانکی در اختیار افراد غیر، حتی فروشندگان کالا خودداری کرده و خود را در مظان اتهام‌های کلاهبرداری، پولشویی و بدهکاران مالیاتی قرار ندهند.

این مقام انتظامی در پایان با بیان اینکه افزایش امنیت کاربران در فضای مجازی از مهم‌ترین اهداف پلیس فتا می‌باشد، گفت:

سایت پلیس فتا دریچه ارتباطی با شهروندان است، برای دریافت اطلاعات، هشدارها و توصیه‌های پلیس به سایت پلیس فتا به آدرس  www.cyberpolice.ir مراجعه کنند و در صورت مشاهده موارد مشکوک، گزارش خود را به بخش مرکز امداد و فوریت‌های سایبری، گزارش کنند.

همچنین بخوانید :

امنیت در خرید و فروش اینترنتی

معرفی وبسایتهای اسکم و کلاهبردار

هشدار به خریداران و فروشندگان بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال

بررسی وب‌سایت کلاهبرداری ایران کوین ماین irancoinmine و سایت mrdigicoin

کلاهبرداری پانزی چیست ؟

۱۰ نکته خیلی مهم درباره ارزهای دیجیتال که همه باید بدانند !

۷ نکته بسیار مهم قبل از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

هایپ چیست و سرمایه گذاری در آن چگونه است ؟

سرمایه گذاری در شرکت کلاهبرداری world way capital

==========================================

لطفا برای اطلاع از آخرین اخبار و جدیدترین روشهای کسب درآمد ، عضو کانال سایت دلاری شده یا به صفحه زیر مراجعه نمایید :

⇐  چگونه از طریق سایت دلاری شروع به کار و کسب درآمد نمایم ؟  

کانال آموزشی کسب درآمد دلاری از طریق ارزهای دیجیتال : @kasbe_bitcoin

کلاهبرداری پانزی

کلاهبرداری پانزی (Ponzi) چیست ؟

چگونه در دام آن وارد نشویم؟

کلاهبرداری پانزی

طرح‌ها و پلنهای پانزی، شبیه طرح های هرمی ، روشی کلاهبردارانه در سرمایه‌گذاری هستند که در آن تضمین بیشترین نرخ سود با کمترین میزان ریسک به سرمایه گذاران داده می‌شود. فعالیت این طرح ها به‌ گونه‌ای است که سود سرمایه گذاری افراد قدیمی‌تر را با دریافت پول از سرمایه گذاران جدیدتر تضمین و پرداخت می‌کند.

سود قطعی ماهانه ۲۵ درصد!!!

سرمایه گذاری تضمینی با نرخ سود ثابت ماهانه ۴۰ درصد!!!

دوستان خود را به این سرمایه گذاری دعوت کنید و به ازای هر نفر سودتان از ۲۰ درصد به ۲۵ درصد ماهانه افزایش می‌یابد

جملات ذکر شده همگی نشان از این دارد که سرمایه گذاری مورد نظر به احتمال زیاد یک طرح پانزی است.

ممکن است عبارات اینچنینی را در فضای سرمایه گذاری دیده باشید و بسیار وسوسه شوید که وارد این سرمایه گذاری شوید. اما چرا این جملات شما را وسوسه می‌کنند؟ به این دلیل که اولا سود آنها نسبت به سودهای متعارف بسیار بیشتر است، ثانیا کلماتی مانند قطعی، تضمینی و… برای سرمایه گذار قوت قلب است، ثالثا چه کسی است که از پولدار شدن بدش بیاید!

تاریخچه

نام این طرح از شخصی به نام ریچارد پانزی نشات گرفته است. او در سال ۱۹۲۰ برای اولین بار از این روش استفاده کرد البته این طرح توسط پانزی ابداع نشده و پیش تر، در رمان های چارلز دیکنز به این نوع مدل سرمایه گذاری اشاره شده بود.

ریچارد پانزی بدون هیچ سرمایه ای و تنها با قرض گرفتن از یک صراف معتبر طرح خود را شروع کرد و طولی نکشید که به یکی از ثروتمندترین افراد آمریکا تبدیل شد به طوری که سراسر آمریکا او را می‌شناختند.

طرح پانزی چیست؟

یک روش کلاهبردارانه در سرمایه گذاری است که در آن سودهای نامتعارف و تضمینی و همچنین با ریسک بسیار کم، به سرمایه گذاران وعده داده می‌شود. البته برخی از طرح های اینچنینی می‌تواند پانزی نباشد(زیرا طرح پانزی سازوکاری دارد که در ادامه به بیان آن پرداخته می‌شود) اما تا به امروز هر طرحی که وعده‌ی سودهای قطعی و تضمینی و نامتعارف داده، پانزی بوده است.

این طرح چگونه کار می‌کند؟

این طرح به این صورت است که سود سرمایه گذاران را از پول دیگر سرمایه گذاران تامین می‌کند، یعنی با پول سرمایه گذار جدید، سود سرمایه گذارهای قدیمی را می‌دهند، که این شباهت هایی با طرح های هرمی دارد که از سرمایه اولیه زیر شاخه های جدید، سود سر شاخه ها و افراد قدیمی را می‌دهند. بنابراین سود ارائه شده به سرمایه گذاران ماحصل یک فعالیت اقتصادی و یک سرمایه گذاری واقعی نیست!

طرح پانزی تا چه زمانی به حیات خود ادامه می‌دهد؟

مسلما تا زمانی که مدام سرمایه های جدید وارد شود، طراح می‌تواند از سود افراد جدید این طرح را زنده نگه دارد ولی زمانی که سرمایه گذاری ها متوقف شود این طرح نابود می‌شود و طراح با پول های به جیب زده فرار می‌کند.

آیا بیت کوین و ارزهای دیجیتالی طرح پانزی هستند؟

اگر مقاله‌ های بیت کوین که اولین بار توسط ساتوشی ارائه شد را مطالعه کنید در هیچ کجای آن به بازگشت قطعی سرمایه اشاره ای نشده و حتی در رابطه با قیمت بیت کوین نیز حرفی زده نشده است. بنابراین بیت کوین تنها یک ارز دیجیتالی است که اهداف مخصوص به خود را دارد و اگر کسی می‌خواهد آن را به عنوان سرمایه گذاری خریداری کند، ریسک این سرمایه گذاری با خود فرد است و هیچ تضمینی نیست که قیمت آن افزایش و یا کاهش پیدا کند. پس می‌توان با قاطعیت گفت که بیت کوین به هیچ عنوان یک طرح پانزی نیست و به طور کلی رسالتش با این مقوله کاملا فاصله دارد اما این بدان معنی نیست که هیچ ارز دیجیتالی پانزی نیست و نمی‌تواند پانزی باشد!

سیستم بیت کوین به صورت یک شبکه غیر متمرکز می باشد که زیر نظر هیچ شخص یا شرکت یا ارگان خاصی نیست.

 زمانی که ارزهای دیجیتالی رونق پیدا کردند و محبوبیتش بین مردم افزایش پیدا کرد، برخی افراد سودجو از این فضا استفاده کردند و طرح های پانزی خود را در قالب ارزهای دیجیتالی و سود ناشی از آنها پیاده سازی کردند.

طرح های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتالی

اگر از علاقمندان به حوزه ارزهای دیجیتالی هستید و اخبار آن را دنبال می‌کنید قطعا نام بیت کانکت را شنیده اید. بیت کانکت طرحی بود که با وعده‌ی سود قطعی روی کار آمد و به نوعی از اعتماد مردم به بازار ارزهای دیجیتال سوءاستفاده کرد. بیت کانکت در ابتدا مانند سایر طرح های پانزی سود هم می‌داد اما فرجامش نیز همانند سایر طرح های پانزی شد، از یک زمانی به بعد پرداخت سودها قطع شد و سیستم به طور کلی نابود شد و موسس بیت کانکت سرمایه‌ی تمام افراد سرمایه گذار را به یغما برد.

طرح های پانزی بسیار زیادی در دنیای ارزهای دیجیتالی وجود داشته اند که همانند بیت کانکت نابود شده اند که می‌توان از جمله آنها به bitcoinly، bitlake، vone، mecoin . coinmagic و… اشاره کرد.

یکی از سایتهای جدید که با این سیستم کار می کرد و متاسفانه در فضای مجازی مخصوصا کانالهای تلگرام هم خیلی  تبلیغ می شد کوین مجیک  ( coinmagic.cc ) بود که سود نسبتا بالایی به کاربران خود پرداخت می کرد. و عده ای هم سود دریافت کردند و صرفا به واسطه سودی که از این سایت می گرفتند آنرا به دیگران تبلیغ و معرفی می کردند و در نهایت هم اسکم شد و اکثر کاربران آن ضرر کردند.

بعضی از سایتهای به اصطلاح ماینینگ هم از  روش پانزی استفاده می کنند. روش کار این سایتها بدین صورت است که در ازای دریافت مبالغی به ظاهر دستگاه ماین یا استخراج بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال به شما اجاره می دهند و با گذشت مدت زمانی معین ، مبلغی را به عنوان سود ماینینگ به کاربران خود پرداخت می نمایند ولی در واقع این مبالغ از پول کاربران جدید تر می باشد.

حتی به صورت رایگان هم ادعای پرداخت بیتکوین یا سایر ارزها را دارند ولی موقعی که کاربر درخواست برداشت از سایت را داشته باشد به بهانه های مختلف به کاربر پیغام خطا می دهد و کاربر را ترغیب به سرمایه گذاری در سایت می کند. و در نهایت هم پس از جمع آوری سرمایه و پول کاربران ناآگاه یا بعضا طمع کار ، یک شبه اسکم شده و ناپدید می شوند.

همیشه این نکته را مد نظر داشته باشید که هیچوقت ماینینگ سود قطعی و تضمین شده ندارد. چون قیمت ارزهای دیجیتال نوسان زیادی دارد و حتی بعضی وقتها ماینینگ یا استخراج مستقیم رمزارزها  سود منفی دارد. ( با احتساب هزینه برق و خرید دستگاه ها یا قطعات سخت افزاری )

پس هرکس چنین ادعایی کردکه صرفا با اجاره دستگاه های ماین به شما سود قطعی و بالا می دهد بدانید دروغ می گوید !

البته جدیدا بعضی از وب سایتها ادعا دارند که سود کاربران را از طریق بحث تریدینگ ( خرید و فروش ارزهای دیجیتال ) پرداخت می کنند ، که این موضوع هم باید بررسی شود !

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بحث کسب درآمد از ترید در رمز ارزها لطفا به مقاله زیر مراجعه نمایید :

کسب درآمد با ترید کردن در ارزهای دیجیتال

ذکر این نکته ضروری است که بعضی از کاربران ، ارائه ارزهای دیجیتال رایگان ( که به صورت ایردراپ عرضه می شوند ) را با طرح های پانزی به اشتباه می گیرند. بحث ایردراپ کاملا یک مغوله جدا بوده که ارتباطی با تعریف یک سیستم پانزی ندارد. هرچند که در مورد ایردراپ ها هم باید با احتیاط برخورد نمود و امکان کلاهبرداری در این گونه روشها نیز وجود دارد. مهمترین مشخصه یک ایردراپ واقعی و معتبر ،  ارائه ارز دیجیتال رایگان به کاربران می باشد و در صورتی که قبل از لیست شدن ارز مورد نظر در صرافی های بین المللی ، ارائه دهنده ارز مذکور از کاربران درخواست پول نماید ، باید به آن شک کنید.

از نمونه ایردراپهای معتبر که مدتی است معرفی شده پیوت ( pivot ) است که زیر نظر صرافی بین المللی و بزرگ بایننس بوده و ارز دیجیتال pvt را به صورت کاملا رایگان به کاربران خود ارائه می دهد. البته در زمان نگارش این مقاله ارز پی وی تی هنوز قیمت گذاری نشده است.

در صورتی که در مورد ایردراپ اطلاعاتی ندارید لطفا مقاله زیر را مطالعه بفرمایید :

ایردراپ airdrop چیست ؟

لطفا برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد ایردراپ و اپلیکیشن pivot به صفحه زیر مراجعه نمایید :

آموزش کسب درامد از اپلیکیشن پایوت pivot

نتیجه گیری

در تمامی حوزه های پولی و مالی و حتی در حوزه ارزهای دیجیتالی می‌تواند طرح های پانزی مشاهده شود، بنابراین می‌بایست حتما قبل از سرمایه گذاری ویژگی طرح های پانزی را مد نظر داشته باشید و اگر پروژه مربوطه نشانی از طرح های پانزی را داشت به هیچ عنوان در آن سرمایه گذاری نکنید و با وعده های سود قطعی، سود تضمینی، سود فلان درصدی وسوسه نشوید.

به طور کلی هرگاه مشاهده کردید که پروژه ای وعده‌ی سودهای غیرمتعارف به سرمایه گذارانش می‌دهد، به هیچ عنوان به راحتی آن را نپذیرید و اگر قصد سرمایه گذاری در آن را دارید، به طور دقیق آن را مورد بررسی قرار دهید. حتی اگر در مراحل اولیه کار باشد و شما هم سود دریافت کنید از لحاظ اخلاقی کار درستی نیست که کاربران دیگر را به این باتلاق دعوت نمایید.

همچنین بخوانید :

امنیت در خرید و فروش اینترنتی

هشدار به خریداران و فروشندگان بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال

کلاهبرداری جدید با استفاده از خرید و فروش ارزهای دیجیتال

بررسی وب‌سایت کلاهبرداری ایران کوین ماین irancoinmine و سایت mrdigicoin

معرفی وبسایتهای اسکم و کلاهبردار

۱۰ نکته خیلی مهم درباره ارزهای دیجیتال که همه باید بدانند !

۷ نکته بسیار مهم قبل از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

کسب درآمد با ترید کردن در ارزهای دیجیتال

==========================================

لطفا برای اطلاع از آخرین اخبار و جدیدترین روشهای کسب درآمد ، عضو کانال سایت دلاری شده یا به صفحه زیر مراجعه نمایید :

⇐  چگونه از طریق سایت دلاری شروع به کار و کسب درآمد نمایم ؟  

کانال آموزشی کسب درآمد دلاری از طریق ارزهای دیجیتال : @kasbe_bitcoin